{"kind":"evidence_file","company":{"id":"939ebe56-8925-4377-b1e5-ec7e15f7e4ad","name":"Volkskreditbank AG","mergedInto":null},"asOf":"2026-10-25T00:49:05.428Z","asOfBasis":"instant","generatedAt":"2026-10-27T08:19:13.020Z","claims":[{"predicate":"name","value":"volkskreditbank ag","source":"ESMA Sanctions Register","sourceUrl":"https://registers.esma.europa.eu/publication/searchRegister?core=esma_registers_sanctions","sourceRecordId":"sn12895","observedAt":"2026-09-12T19:06:06.348Z","confirmedAt":"2026-10-23T12:00:08.739Z","validFrom":null,"validTo":null,"supersededLater":null},{"predicate":"primary_country","value":"AT","source":"ESMA Sanctions Register","sourceUrl":"https://registers.esma.europa.eu/publication/searchRegister?core=esma_registers_sanctions","sourceRecordId":"sn12895","observedAt":"2026-09-12T19:06:06.355Z","confirmedAt":"2026-10-23T12:00:08.743Z","validFrom":null,"validTo":null,"supersededLater":null}],"listings":[{"listingId":"12895","regime":"Austrian Financial Market Authority (FMA)","program":"Debarment","state":"lifted","stateSince":"2026-09-12T19:14:37.309Z","recordedAt":"2026-09-12T19:06:06.375Z","designatedAt":"2024-05-13T00:00:00.000Z","validTo":null,"legalBasis":null,"reason":"Bekanntmachung: FMA verhängt Sanktion gegen die Volkskreditbank AG wegen Verletzung von Organisationsvorschriften im Zusammenhang mit der Kostentransparenz Österreichs Finanzmarktaufsichtsbehörde FMA teilt mit, dass sie gegen die Volkskreditbank AG als juristische Person wegen Verstoß gegen das Wertpapieraufsichtsgesetz 2018 (WAG 2018) und die Delegierte Verordnung (EU) 2017/565 durch Verletzung von Organisationsvorschriften im Zusammenhang mit der Kostentransparenz im Rahmen von Kostenausweisen für Kunden eine Geldstrafe von 90.160 Euro verhängt hat. Das Straferkenntnis ist nicht rechtskräftig. Aktualisierung vom 21.06.2024 Die Volkskreditbank AG hat Beschwerde gegen das Straferkenntnis der FMA an das Bundesverwaltungsgericht (BVwG) erhoben. Aktualisierung vom 28.11.2024 Das Bundesverwaltungsgericht (BVwG) hat in seinem Erkenntnis vom 26.11.2024 der Beschwerde in Hinblick auf die Schuldfrage keine Folge gegeben. Die verhängte Geldstrafe wurde von 90.160 Euro auf 70.160 Euro herabgesetzt. Die ordentliche Revision wurde für nicht zulässig erklärt. Das Erkenntnis ist rechtskräftig.\n\n[original (German)]\n\nAnnouncement: FMA imposes sanction against Volkskreditbank AG for a breach of organisational rules regarding transparency of fees The Austrian Financial Market Authority (FMA) announces that it has imposed a fine of EUR 90,160 against Volkskreditbank AG as a legal person for a breach against the Securities Supervision Act 2018 (WAG 2018; Wertpapieraufsichtsgesetz 2018) and Delegated Regulation (EU) 2017/565 for a breach of organisational rules in relation to transparency of fees with the statements of costs for clients. The penal order is not final. Update 21.06.2024: Volkskreditbank AG has submitted an appeal to the Federal Administrative Court (BVwG; Bundesverwaltungsgericht (BVwG) against the FMA’s penal order. Update 28.11.2024: The Federal Administrative Court (BVwG; Bundesverwaltungsgericht) rejected the appeal regarding the issue of guilt in its ruling of 26.11.2024. The fine imposed was reduced from EUR 90,160 to EUR 70,160. The orderly final right of appeal was declared not to be permissible. The penal order is final.","sanctionType":null,"documentUrl":"https://registers.esma.europa.eu/publication/details?core=esma_registers_sanctions&docId=sn12895","assertedBy":["ESMA Sanctions Register"],"sourceNow":"ESMA Sanctions Register"},{"listingId":"12895","regime":"Austrian Financial Market Authority (FMA)","program":"MiFID","state":"in_force","stateSince":"2026-09-12T19:14:24.971Z","recordedAt":"2026-09-12T19:14:24.971Z","designatedAt":"2024-05-13T00:00:00.000Z","validTo":null,"legalBasis":null,"reason":"Bekanntmachung: FMA verhängt Sanktion gegen die Volkskreditbank AG wegen Verletzung von Organisationsvorschriften im Zusammenhang mit der Kostentransparenz Österreichs Finanzmarktaufsichtsbehörde FMA teilt mit, dass sie gegen die Volkskreditbank AG als juristische Person wegen Verstoß gegen das Wertpapieraufsichtsgesetz 2018 (WAG 2018) und die Delegierte Verordnung (EU) 2017/565 durch Verletzung von Organisationsvorschriften im Zusammenhang mit der Kostentransparenz im Rahmen von Kostenausweisen für Kunden eine Geldstrafe von 90.160 Euro verhängt hat. Das Straferkenntnis ist nicht rechtskräftig. Aktualisierung vom 21.06.2024 Die Volkskreditbank AG hat Beschwerde gegen das Straferkenntnis der FMA an das Bundesverwaltungsgericht (BVwG) erhoben. Aktualisierung vom 28.11.2024 Das Bundesverwaltungsgericht (BVwG) hat in seinem Erkenntnis vom 26.11.2024 der Beschwerde in Hinblick auf die Schuldfrage keine Folge gegeben. Die verhängte Geldstrafe wurde von 90.160 Euro auf 70.160 Euro herabgesetzt. Die ordentliche Revision wurde für nicht zulässig erklärt. Das Erkenntnis ist rechtskräftig.\n\n[original (German)]\n\nAnnouncement: FMA imposes sanction against Volkskreditbank AG for a breach of organisational rules regarding transparency of fees The Austrian Financial Market Authority (FMA) announces that it has imposed a fine of EUR 90,160 against Volkskreditbank AG as a legal person for a breach against the Securities Supervision Act 2018 (WAG 2018; Wertpapieraufsichtsgesetz 2018) and Delegated Regulation (EU) 2017/565 for a breach of organisational rules in relation to transparency of fees with the statements of costs for clients. The penal order is not final. Update 21.06.2024: Volkskreditbank AG has submitted an appeal to the Federal Administrative Court (BVwG; Bundesverwaltungsgericht (BVwG) against the FMA’s penal order. Update 28.11.2024: The Federal Administrative Court (BVwG; Bundesverwaltungsgericht) rejected the appeal regarding the issue of guilt in its ruling of 26.11.2024. The fine imposed was reduced from EUR 90,160 to EUR 70,160. The orderly final right of appeal was declared not to be permissible. The penal order is final.","sanctionType":null,"documentUrl":"https://registers.esma.europa.eu/publication/details?core=esma_registers_sanctions&docId=sn12895","assertedBy":["ESMA Sanctions Register"],"sourceNow":"ESMA Sanctions Register"}],"ownership":[],"lists":[{"source":"ESMA Sanctions Register","readAt":"2026-10-23T12:00:38.517Z","recordsRead":845,"publishedAt":null,"publishedAtBasis":null,"publisherVersion":null,"publisherRecordCount":null,"daysOldWhenRead":null,"detail":null,"statement":"Read on 23 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here."}],"reading":{"assessmentId":"91c158cf-3648-4cb2-a124-6d7760561e20","takenAt":"2026-09-12T19:15:07.460Z","methodology":"v4","level":"medium","overall":65,"digest":"19a91d91f6728335398a9d11ff4f6d4a01847821","coverage":{"dimensions":[{"counts":{"found":1},"sources":[{"name":"ESMA Sanctions Register","status":"found","attemptedAt":"2026-09-12T19:14:40.601Z"}],"dimension":"sanctions"}],"jurisdictions":[{"gap":"No company register for this jurisdiction has been connected to this system, and none has been examined.","reasons":["registered here"],"countryId":"AT","registers":[]}]},"ownership":null},"limits":["Whether each listing was in force is rebuilt from what was recorded here: when it was first read, when a source stopped or resumed carrying it, and when its published term ended. A listing in force at an authority before this system first read it is shown from that first read.","No ownership verdict is kept for this company. Verdicts are kept for companies registered where shareholders are read here: Estonia, Latvia and Poland."]}