{"kind":"evidence_file","company":{"id":"a42e084f-5e63-416b-8eaf-3e7a8b632ec3","name":"ERSTE BANK HUNGARY Zártkörűen Működő Részvénytársaság","mergedInto":null},"asOf":"2026-10-24T19:47:36.389Z","asOfBasis":"instant","generatedAt":"2026-10-24T21:14:27.604Z","claims":[{"predicate":"name","value":"erste bank hungary zartkoruen mukodo reszvenytarsasag","source":"ESMA Sanctions Register","sourceUrl":"https://registers.esma.europa.eu/publication/searchRegister?core=esma_registers_sanctions","sourceRecordId":"sn58","observedAt":"2026-09-12T19:04:08.997Z","confirmedAt":"2026-10-23T12:00:03.782Z","validFrom":null,"validTo":null,"supersededLater":null},{"predicate":"name","value":"erste bank hungary zartkoruen mukodo reszvenytarsasag","source":"ESMA Sanctions Register","sourceUrl":"https://registers.esma.europa.eu/publication/searchRegister?core=esma_registers_sanctions","sourceRecordId":"sn14551","observedAt":"2026-09-25T17:45:14.309Z","confirmedAt":"2026-10-23T12:00:19.420Z","validFrom":null,"validTo":null,"supersededLater":null},{"predicate":"primary_country","value":"HU","source":"ESMA Sanctions Register","sourceUrl":"https://registers.esma.europa.eu/publication/searchRegister?core=esma_registers_sanctions","sourceRecordId":"sn58","observedAt":"2026-09-12T19:04:09.004Z","confirmedAt":"2026-10-23T12:00:03.786Z","validFrom":null,"validTo":null,"supersededLater":null},{"predicate":"primary_country","value":"HU","source":"ESMA Sanctions Register","sourceUrl":"https://registers.esma.europa.eu/publication/searchRegister?core=esma_registers_sanctions","sourceRecordId":"sn14551","observedAt":"2026-09-25T17:45:14.312Z","confirmedAt":"2026-10-23T12:00:19.424Z","validFrom":null,"validTo":null,"supersededLater":null}],"listings":[{"listingId":"14551","regime":"Central Bank of Hungary","program":"Debarment","state":"in_force","stateSince":"2026-09-12T19:08:46.806Z","recordedAt":"2026-09-12T19:08:46.806Z","designatedAt":"2025-08-12T00:00:00.000Z","validTo":null,"legalBasis":null,"reason":"I. Az MNB felszólítja a Bankot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 120 napon belül 3. gondoskodjon a befektetési tanácsadás nyújtása során a jogszabály által megkövetelt tartalmú alkalmassági jelentések elkészítéséről és a lakossági ügyfelek részére történő átadásáról.","sanctionType":null,"documentUrl":"https://registers.esma.europa.eu/publication/details?core=esma_registers_sanctions&docId=sn14551","assertedBy":[],"sourceNow":"ESMA Sanctions Register"},{"listingId":"14551","regime":"Central Bank of Hungary","program":"MiFID","state":"in_force","stateSince":"2026-09-12T19:14:35.693Z","recordedAt":"2026-09-12T19:14:35.693Z","designatedAt":"2025-08-12T00:00:00.000Z","validTo":null,"legalBasis":null,"reason":"I. Az MNB felszólítja a Bankot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 120 napon belül 3. gondoskodjon a befektetési tanácsadás nyújtása során a jogszabály által megkövetelt tartalmú alkalmassági jelentések elkészítéséről és a lakossági ügyfelek részére történő átadásáról.","sanctionType":null,"documentUrl":"https://registers.esma.europa.eu/publication/details?core=esma_registers_sanctions&docId=sn14551","assertedBy":["ESMA Sanctions Register"],"sourceNow":"ESMA Sanctions Register"},{"listingId":"58","regime":"Hungarian Financial Supervisory Authority (PSZAF)","program":"Debarment","state":"lifted","stateSince":"2026-09-12T19:14:37.309Z","recordedAt":"2026-09-12T19:04:09.030Z","designatedAt":"2012-11-22T00:00:00.000Z","validTo":null,"legalBasis":null,"reason":"1. Felhívom a Bankot, hogy pénzügyi szolgáltatási tevékenysége során a határozat indokolásában hivatkozott egyes ügyletek esetében a vizsgálati megállapítások figyelembe vételével, a határozat kézhezvételét követő ügyletminősítés során, de legkésőbb 2012. december 31. napjáig végezze el a jogszabályi előírásoknak megfelelő átminősítéseket, számolja el a szükséges mértékű értékvesztést, illetőleg képezze meg a szükséges összegű céltartalékot. 2. Felhívom a Bankot, hogy pénzügyi szolgáltatási tevékenysége során folyamatosan, de legkésőbb 2013. február 28. napjáig tegyen eleget az alábbiaknak: a) az értékvesztés elszámolás és céltartalék képzés mértékének pontos meghatározása és jóváhagyása során tartsa be a szabályzat előírását, valamint biztosítsa a szabályzat és a gyakorlat közötti összhangot az érvényesíthető fedezettel nem rendelkező jelzáloghitelek értékvesztésének meghatározása során; b) az egyedi ügyletminősítés és értékelés során gondoskodjon a jogszabály által előírt bizonylati alátámasztottságról, és a szabályzatnak teljes körűen megfelelő eljárásról; c) a kombinált termékek minősítése és értékvesztés elszámolása során tartsa be a szabályzat előírásait, ennek érdekében ca) a hitel-törlesztő részlet fizetésének késedelmével azonos módon folyamatosan kísérje figyelemmel a lakás-takarékpénztári, illetve biztosítási összeg fizetésének teljesítését, és ezt az ügyletminősítés során a szabályzatban foglaltak szerint vegye figyelembe, cb) a devizában fennálló kombinált termékek esetében határozza meg az értékvesztés mértékét, és képezze meg a szükséges céltartalékot; d) az átstrukturált hitelek kezelése, nyilvántartása, és értékvesztés meghatározása során biztosítsa a jogszabályi és szabályzati előírásnak való teljes körű megfelelést; e) a kockázatvállalás területén biztosítsa a határozat indokolásában megjelölt szabályzatok vonatkozásában a hatályos jogszabályi előírásoknak való teljes körű megfelelést; f) a fedezetek rendszeres értékelését a szabályzat előírásai szerint végezze, és pótolja a határozat indokolásában megjelölt hiányzó értékbecslés felülvizsgálatok elvégzését; g) gondoskodjon arról, hogy a minősítések felülvizsgálatának gyakorisága vonatkozásában szabályzata teljes körűen megfeleljen a jogszabályi rendelkezéseknek; h) a határozat indokolásában megjelölt kockázatkezelési jelentéseit módosítsa annak érdekében, hogy azok teljes körűen megfeleljenek a jogszabályi előírásoknak, i) a számviteli politika keretében elkészítendő összes szabályzat vonatkozásában a jogszabályi előírásnak megfelelően gondoskodjon az alkalmazott valós értéken történő értékelés szabályozásáról; j) az önköltségszámítás rendjére vonatkozó szabályzatban a jogszabályi előírás szerint teljes körűen mutassa be az összes bevételben, ráfordításban jelentős részarányt képviselő pénzügyi és befektetési szolgáltatások díjainak megállapítását, ezen szolgáltatások típusait, részletezve a specialitásokat, és a kapcsolódó operatív szabályokat, folyamatokat; k) a leltárfelvételi feladatok vonatkozásában biztosítsa a szabályzatok összhangját, és a szabályzatoknak megfelelő eljárást; l) biztosítsa a jogszabályi előírásnak teljes körűen megfelelő számlarendet, és annak a főkönyvi nyilvántartással való összhangját; m) biztosítsa, hogy a fedezetértékelés számviteli követelményei között a jogszabály által előírt tartalom rögzítésre kerüljön, valamint a szabályzatok és a gyakorlat összhangját; n) a jogszabályi rendelkezések értelmében immateriális javaknak minősülő állományt az immateriális javak mérlegsoron mutassa be, melyhez kapcsolódóan módosítsa a számlarendet is; o) a határozat indokolásában megjelölt vásárolt követelés számviteli nyilvántartása vonatkozásában teljes körűen feleljen meg a jogszabályi előírásnak; p) az ingatlan fedezetek értékének meghatározása, számviteli nyilvántartása, és az ingatlan fedezetek értékének felülvizsgálata során tartsa be a jogszabályi, valamint a vonatkozó szabályzatok előírását; q) a biztosítékok rögzítése során gondoskodjon a folyamatba épített – informatikai rendszer által biztosított – ellenőrzési pontok kiépítéséről, és a felülvizsgált ingatlanok értékének a fedezetnyilvántartó rendszerbe történő teljes körű szerepeltetéséről; r) a mérlegen kívüli tételek nyilvántartása vonatkozásában a jogszabályi előírásnak megfelelően járjon el, ennek érdekében a főkönyvi könyvelés, az analitikus nyilvántartások és a bizonylatok adatainak egyezőségével logikailag zárt rendszerrel biztosítsa a hitelkereteknek a szerződéskötést követő rögzítését; s) a felügyeleti adatszolgáltatás során a jogszabályi előírásoknak megfelelően járjon el, ennek érdekében sa) végezze el 2012. március 31. napjára vonatkozóan az adatszolgáltatás felülvizsgálatát és a jogszabályi előírásoknak megfelelő átdolgozását, továbbá a „4A” jelű és „9A” jelű táblákat a kitöltési útmutató szerint töltse ki és küldje meg azokat a Felügyelet részére, amennyiben ezen kötelezettségének jelen határozat kézhezvételéig nem tett még eleget; sb) biztosítsa az adatszolgáltatásba bekerülő adatok és a főkönyvi nyilvántartás adatai közötti egyezőséget. 3. Felhívom a Bankot, hogy az informatikai rendszer védelme érdekében 2013. augusztus 31. napjáig és azt követően folyamatosan tegyen eleget az alábbiaknak: a) a létfontosságú üzleti folyamatait illetően az üzleti hatástanulmányban rögzített helyreállítási időigény, valamint a rendkívüli események kezelési tervében szereplő – reális vészhelyzeti eseményeket figyelembe véve kialakított – tesztelések közötti meg nem feleléseket teljes körűen tárja fel és dokumentálja; b) az így kapott eredmények alapján megfelelő kockázatcsökkentő intézkedések alkalmazásával naprakészen és folyamatosan biztosítsa az adott informatikai rendszer helyreállíthatóságát a rendszer által nyújtott szolgáltatás kritikus helyreállítási idején belül. 4. Figyelmeztetem a Bankot, hogy kibocsátói tevékenysége során folyamatosan, de legkésőbb 2013. február 28. napjáig a) a szabályozott információt a jogszabályi előírások szerint tegye elérhetővé saját honlapján, és gondoskodjon azoknak a média felé történő, a Felügyelet részére is igazolható továbbításáról; b) a féléves jelentések elkészítése során a jogszabályi előírások szerint járjon el; c) a jogszabály által előírt határidőben tegyen eleget a rendkívüli tájékoztatási kötelezettségnek; d) a határozat indokolásában megjelölt egyéb rendkívüli tájékoztatások vonatkozásában a jogszabálynak megfelelően járjon el; e) a bennfentes információhoz hozzáférő személyekről vezetett nyilvántartások vonatkozásában teljes körűen feleljen meg a jogszabályi és szabályzati előírásoknak. 5. Figyelmeztetem a Bankot, hogy befektetési szolgáltatási tevékenysége során folyamatosan, de legkésőbb 2013. február 28. napjáig a) tegyen eleget a jogszabály által előírt jelentéstételi kötelezettségének; b) a jogszabályi követelményeknek való teljes körű megfelelés érdekében módosítsa szabályzatait az ügyfélazonosítás vonatkozásában; c) az ügyletek haladéktalan rögzítése vonatkozásában teremtse meg a teljes körű összhangot a szabályozás és az eljárás között; d) a szabályzat előírása szerint járjon el az eseti megállapodások megkötése során; e) felügyeleti adatszolgáltatását a jogszabályi előírások szerint végezze; f) a nettó eszközérték meghatározása során mindenkor a befektetési alap kezelési szabályzatában foglaltak szerint járjon el; g) a befektetési korlátok megsértése esetén tegyen eleget a jogszabály által előírt írásbeli felszólítási kötelezettségnek és a Felügyelet felé teljesítendő értesítésnek; h) a nem transzferálható eszközök vonatkozásában tegyen eleget a jogszabály által előírt elkülönített számlán történő nyilvántartási kötelezettségnek; i) biztosítsa, hogy a befektetési alap eszközeit érintő ügyletekből származó valamennyi ellenszolgáltatás a szokásos határidőn belül a befektetési alaphoz kerüljön; j) gondoskodjon a jogszabálynak megfelelő eljárás ellenőrizhetőségéről, és ezzel összefüggésben biztosítsa a befektetési tanácsadás keretében a szerződéskötés megtagadására irányadó jogszabályi rendelkezéseket. 6. Felhívom a Bankot, hogy folyamatosan, de legkésőbb 2013. február 28. napjáig teljes körűen tegyen eleget a pénzmosás megelőzésére és megakadályozására vonatkozó jogszabályi és szabályzati előírásoknak, ennek érdekében a) gondoskodjon a tényleges tulajdonosi nyilatkozatok beszerzéséről, és azok teljes körű tartalmi és formai követelményeinek biztosításáról, b) tegyen eleget a jogszabály által előírt (ismételt) írásbeli nyilatkozattételre történő felszólítási kötelezettségnek, amennyiben az ügyfél vonatkozásában kétség merül fel a tényleges tulajdonos kilétével kapcsolatban. 7. Felhívom a Bankot, hogy a fogyasztóvédelemre irányuló tevékenysége során folyamatosan, de legkésőbb 2013. február 28. napjáig a jogszabályi előírásnak megfelelő törlesztési táblázat elkészítésével és megküldésével biztosítsa a fogyasztók tájékoztatását. 8. Előírom a Bank számára, hogy rendkívüli adatszolgáltatás keretében a) a határozat rendelkező rész 1., 2., 4., 5., 6. és 7. pontjában foglalt felügyeleti intézkedések végrehajtásáról készített – az Igazgatóság által megtárgyalt és a Felügyelő Bizottság által jóváhagyott – belső ellenőri jelentést 2013. március 31. napjáig; b) a határozat rendelkező rész 3. pontjában foglalt felügyeleti intézkedések végrehajtásáról készített – az Igazgatóság által megtárgyalt és a Felügyelő Bizottság által jóváhagyott – belső ellenőri jelentést 2013. szeptember 30. napjáig küldje meg a Felügyelet részére.","sanctionType":null,"documentUrl":"https://registers.esma.europa.eu/publication/details?core=esma_registers_sanctions&docId=sn58","assertedBy":["ESMA Sanctions Register"],"sourceNow":"ESMA Sanctions Register"},{"listingId":"58","regime":"Hungarian Financial Supervisory Authority (PSZAF)","program":"MiFID","state":"in_force","stateSince":"2026-09-12T19:14:20.382Z","recordedAt":"2026-09-12T19:14:20.382Z","designatedAt":"2012-11-22T00:00:00.000Z","validTo":null,"legalBasis":null,"reason":"1. Felhívom a Bankot, hogy pénzügyi szolgáltatási tevékenysége során a határozat indokolásában hivatkozott egyes ügyletek esetében a vizsgálati megállapítások figyelembe vételével, a határozat kézhezvételét követő ügyletminősítés során, de legkésőbb 2012. december 31. napjáig végezze el a jogszabályi előírásoknak megfelelő átminősítéseket, számolja el a szükséges mértékű értékvesztést, illetőleg képezze meg a szükséges összegű céltartalékot. 2. Felhívom a Bankot, hogy pénzügyi szolgáltatási tevékenysége során folyamatosan, de legkésőbb 2013. február 28. napjáig tegyen eleget az alábbiaknak: a) az értékvesztés elszámolás és céltartalék képzés mértékének pontos meghatározása és jóváhagyása során tartsa be a szabályzat előírását, valamint biztosítsa a szabályzat és a gyakorlat közötti összhangot az érvényesíthető fedezettel nem rendelkező jelzáloghitelek értékvesztésének meghatározása során; b) az egyedi ügyletminősítés és értékelés során gondoskodjon a jogszabály által előírt bizonylati alátámasztottságról, és a szabályzatnak teljes körűen megfelelő eljárásról; c) a kombinált termékek minősítése és értékvesztés elszámolása során tartsa be a szabályzat előírásait, ennek érdekében ca) a hitel-törlesztő részlet fizetésének késedelmével azonos módon folyamatosan kísérje figyelemmel a lakás-takarékpénztári, illetve biztosítási összeg fizetésének teljesítését, és ezt az ügyletminősítés során a szabályzatban foglaltak szerint vegye figyelembe, cb) a devizában fennálló kombinált termékek esetében határozza meg az értékvesztés mértékét, és képezze meg a szükséges céltartalékot; d) az átstrukturált hitelek kezelése, nyilvántartása, és értékvesztés meghatározása során biztosítsa a jogszabályi és szabályzati előírásnak való teljes körű megfelelést; e) a kockázatvállalás területén biztosítsa a határozat indokolásában megjelölt szabályzatok vonatkozásában a hatályos jogszabályi előírásoknak való teljes körű megfelelést; f) a fedezetek rendszeres értékelését a szabályzat előírásai szerint végezze, és pótolja a határozat indokolásában megjelölt hiányzó értékbecslés felülvizsgálatok elvégzését; g) gondoskodjon arról, hogy a minősítések felülvizsgálatának gyakorisága vonatkozásában szabályzata teljes körűen megfeleljen a jogszabályi rendelkezéseknek; h) a határozat indokolásában megjelölt kockázatkezelési jelentéseit módosítsa annak érdekében, hogy azok teljes körűen megfeleljenek a jogszabályi előírásoknak, i) a számviteli politika keretében elkészítendő összes szabályzat vonatkozásában a jogszabályi előírásnak megfelelően gondoskodjon az alkalmazott valós értéken történő értékelés szabályozásáról; j) az önköltségszámítás rendjére vonatkozó szabályzatban a jogszabályi előírás szerint teljes körűen mutassa be az összes bevételben, ráfordításban jelentős részarányt képviselő pénzügyi és befektetési szolgáltatások díjainak megállapítását, ezen szolgáltatások típusait, részletezve a specialitásokat, és a kapcsolódó operatív szabályokat, folyamatokat; k) a leltárfelvételi feladatok vonatkozásában biztosítsa a szabályzatok összhangját, és a szabályzatoknak megfelelő eljárást; l) biztosítsa a jogszabályi előírásnak teljes körűen megfelelő számlarendet, és annak a főkönyvi nyilvántartással való összhangját; m) biztosítsa, hogy a fedezetértékelés számviteli követelményei között a jogszabály által előírt tartalom rögzítésre kerüljön, valamint a szabályzatok és a gyakorlat összhangját; n) a jogszabályi rendelkezések értelmében immateriális javaknak minősülő állományt az immateriális javak mérlegsoron mutassa be, melyhez kapcsolódóan módosítsa a számlarendet is; o) a határozat indokolásában megjelölt vásárolt követelés számviteli nyilvántartása vonatkozásában teljes körűen feleljen meg a jogszabályi előírásnak; p) az ingatlan fedezetek értékének meghatározása, számviteli nyilvántartása, és az ingatlan fedezetek értékének felülvizsgálata során tartsa be a jogszabályi, valamint a vonatkozó szabályzatok előírását; q) a biztosítékok rögzítése során gondoskodjon a folyamatba épített – informatikai rendszer által biztosított – ellenőrzési pontok kiépítéséről, és a felülvizsgált ingatlanok értékének a fedezetnyilvántartó rendszerbe történő teljes körű szerepeltetéséről; r) a mérlegen kívüli tételek nyilvántartása vonatkozásában a jogszabályi előírásnak megfelelően járjon el, ennek érdekében a főkönyvi könyvelés, az analitikus nyilvántartások és a bizonylatok adatainak egyezőségével logikailag zárt rendszerrel biztosítsa a hitelkereteknek a szerződéskötést követő rögzítését; s) a felügyeleti adatszolgáltatás során a jogszabályi előírásoknak megfelelően járjon el, ennek érdekében sa) végezze el 2012. március 31. napjára vonatkozóan az adatszolgáltatás felülvizsgálatát és a jogszabályi előírásoknak megfelelő átdolgozását, továbbá a „4A” jelű és „9A” jelű táblákat a kitöltési útmutató szerint töltse ki és küldje meg azokat a Felügyelet részére, amennyiben ezen kötelezettségének jelen határozat kézhezvételéig nem tett még eleget; sb) biztosítsa az adatszolgáltatásba bekerülő adatok és a főkönyvi nyilvántartás adatai közötti egyezőséget. 3. Felhívom a Bankot, hogy az informatikai rendszer védelme érdekében 2013. augusztus 31. napjáig és azt követően folyamatosan tegyen eleget az alábbiaknak: a) a létfontosságú üzleti folyamatait illetően az üzleti hatástanulmányban rögzített helyreállítási időigény, valamint a rendkívüli események kezelési tervében szereplő – reális vészhelyzeti eseményeket figyelembe véve kialakított – tesztelések közötti meg nem feleléseket teljes körűen tárja fel és dokumentálja; b) az így kapott eredmények alapján megfelelő kockázatcsökkentő intézkedések alkalmazásával naprakészen és folyamatosan biztosítsa az adott informatikai rendszer helyreállíthatóságát a rendszer által nyújtott szolgáltatás kritikus helyreállítási idején belül. 4. Figyelmeztetem a Bankot, hogy kibocsátói tevékenysége során folyamatosan, de legkésőbb 2013. február 28. napjáig a) a szabályozott információt a jogszabályi előírások szerint tegye elérhetővé saját honlapján, és gondoskodjon azoknak a média felé történő, a Felügyelet részére is igazolható továbbításáról; b) a féléves jelentések elkészítése során a jogszabályi előírások szerint járjon el; c) a jogszabály által előírt határidőben tegyen eleget a rendkívüli tájékoztatási kötelezettségnek; d) a határozat indokolásában megjelölt egyéb rendkívüli tájékoztatások vonatkozásában a jogszabálynak megfelelően járjon el; e) a bennfentes információhoz hozzáférő személyekről vezetett nyilvántartások vonatkozásában teljes körűen feleljen meg a jogszabályi és szabályzati előírásoknak. 5. Figyelmeztetem a Bankot, hogy befektetési szolgáltatási tevékenysége során folyamatosan, de legkésőbb 2013. február 28. napjáig a) tegyen eleget a jogszabály által előírt jelentéstételi kötelezettségének; b) a jogszabályi követelményeknek való teljes körű megfelelés érdekében módosítsa szabályzatait az ügyfélazonosítás vonatkozásában; c) az ügyletek haladéktalan rögzítése vonatkozásában teremtse meg a teljes körű összhangot a szabályozás és az eljárás között; d) a szabályzat előírása szerint járjon el az eseti megállapodások megkötése során; e) felügyeleti adatszolgáltatását a jogszabályi előírások szerint végezze; f) a nettó eszközérték meghatározása során mindenkor a befektetési alap kezelési szabályzatában foglaltak szerint járjon el; g) a befektetési korlátok megsértése esetén tegyen eleget a jogszabály által előírt írásbeli felszólítási kötelezettségnek és a Felügyelet felé teljesítendő értesítésnek; h) a nem transzferálható eszközök vonatkozásában tegyen eleget a jogszabály által előírt elkülönített számlán történő nyilvántartási kötelezettségnek; i) biztosítsa, hogy a befektetési alap eszközeit érintő ügyletekből származó valamennyi ellenszolgáltatás a szokásos határidőn belül a befektetési alaphoz kerüljön; j) gondoskodjon a jogszabálynak megfelelő eljárás ellenőrizhetőségéről, és ezzel összefüggésben biztosítsa a befektetési tanácsadás keretében a szerződéskötés megtagadására irányadó jogszabályi rendelkezéseket. 6. Felhívom a Bankot, hogy folyamatosan, de legkésőbb 2013. február 28. napjáig teljes körűen tegyen eleget a pénzmosás megelőzésére és megakadályozására vonatkozó jogszabályi és szabályzati előírásoknak, ennek érdekében a) gondoskodjon a tényleges tulajdonosi nyilatkozatok beszerzéséről, és azok teljes körű tartalmi és formai követelményeinek biztosításáról, b) tegyen eleget a jogszabály által előírt (ismételt) írásbeli nyilatkozattételre történő felszólítási kötelezettségnek, amennyiben az ügyfél vonatkozásában kétség merül fel a tényleges tulajdonos kilétével kapcsolatban. 7. Felhívom a Bankot, hogy a fogyasztóvédelemre irányuló tevékenysége során folyamatosan, de legkésőbb 2013. február 28. napjáig a jogszabályi előírásnak megfelelő törlesztési táblázat elkészítésével és megküldésével biztosítsa a fogyasztók tájékoztatását. 8. Előírom a Bank számára, hogy rendkívüli adatszolgáltatás keretében a) a határozat rendelkező rész 1., 2., 4., 5., 6. és 7. pontjában foglalt felügyeleti intézkedések végrehajtásáról készített – az Igazgatóság által megtárgyalt és a Felügyelő Bizottság által jóváhagyott – belső ellenőri jelentést 2013. március 31. napjáig; b) a határozat rendelkező rész 3. pontjában foglalt felügyeleti intézkedések végrehajtásáról készített – az Igazgatóság által megtárgyalt és a Felügyelő Bizottság által jóváhagyott – belső ellenőri jelentést 2013. szeptember 30. napjáig küldje meg a Felügyelet részére.","sanctionType":null,"documentUrl":"https://registers.esma.europa.eu/publication/details?core=esma_registers_sanctions&docId=sn58","assertedBy":["ESMA Sanctions Register"],"sourceNow":"ESMA Sanctions Register"}],"ownership":[],"lists":[{"source":"Australia DFAT Consolidated List","readAt":"2026-10-19T06:31:20.009Z","recordsRead":3650,"publishedAt":null,"publishedAtBasis":null,"publisherVersion":null,"publisherRecordCount":null,"daysOldWhenRead":null,"detail":null,"statement":"Read on 19 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here."},{"source":"Brazil CEIS (national procurement exclusions)","readAt":"2026-10-21T07:09:26.477Z","recordsRead":23804,"publishedAt":null,"publishedAtBasis":null,"publisherVersion":null,"publisherRecordCount":null,"daysOldWhenRead":null,"detail":null,"statement":"Read on 21 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here."},{"source":"Brazil MTE employer register (lista suja)","readAt":"2026-10-21T10:00:17.817Z","recordsRead":508,"publishedAt":null,"publishedAtBasis":null,"publisherVersion":null,"publisherRecordCount":null,"daysOldWhenRead":null,"detail":null,"statement":"Read on 21 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here."},{"source":"Brazil TCU (firms declared inidôneas)","readAt":"2026-10-22T12:30:23.053Z","recordsRead":94,"publishedAt":null,"publishedAtBasis":null,"publisherVersion":null,"publisherRecordCount":null,"daysOldWhenRead":null,"detail":null,"statement":"Read on 22 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here."},{"source":"Canada Consolidated Autonomous Sanctions List","readAt":"2026-10-19T06:01:52.829Z","recordsRead":5708,"publishedAt":null,"publishedAtBasis":null,"publisherVersion":null,"publisherRecordCount":null,"daysOldWhenRead":null,"detail":null,"statement":"Read on 19 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here."},{"source":"EBRD Ineligible Entities","readAt":"2026-10-22T07:01:26.921Z","recordsRead":1278,"publishedAt":null,"publishedAtBasis":null,"publisherVersion":null,"publisherRecordCount":null,"daysOldWhenRead":null,"detail":null,"statement":"Read on 22 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here."},{"source":"ESMA Sanctions Register","readAt":"2026-10-23T12:00:38.517Z","recordsRead":845,"publishedAt":null,"publishedAtBasis":null,"publisherVersion":null,"publisherRecordCount":null,"daysOldWhenRead":null,"detail":null,"statement":"Read on 23 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here."},{"source":"EU Consolidated Sanctions List","readAt":"2026-10-19T04:32:49.638Z","recordsRead":6234,"publishedAt":"2026-10-15T10:10:34.160Z","publishedAtBasis":"stated_in_file","publisherVersion":"globalFileId 185699","publisherRecordCount":null,"daysOldWhenRead":4,"detail":null,"statement":"Read on 19 October 2026. The publisher dates the file 15 October 2026, 4 days before it was read."},{"source":"France AMF blacklist of unauthorised actors","readAt":"2026-10-23T11:09:40.219Z","recordsRead":2574,"publishedAt":null,"publishedAtBasis":null,"publisherVersion":null,"publisherRecordCount":null,"daysOldWhenRead":null,"detail":null,"statement":"Read on 23 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here."},{"source":"IDB Sanctioned Firms and Individuals","readAt":"2026-10-23T07:40:32.344Z","recordsRead":530,"publishedAt":null,"publishedAtBasis":null,"publisherVersion":null,"publisherRecordCount":null,"daysOldWhenRead":null,"detail":null,"statement":"Read on 23 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here."},{"source":"Japan MOF Sanctions List","readAt":"2026-10-19T08:31:05.802Z","recordsRead":2900,"publishedAt":null,"publishedAtBasis":null,"publisherVersion":null,"publisherRecordCount":null,"daysOldWhenRead":null,"detail":null,"statement":"Read on 19 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here."},{"source":"Latvia FID frozen assets register","readAt":"2026-10-20T06:00:31.335Z","recordsRead":183,"publishedAt":null,"publishedAtBasis":null,"publisherVersion":null,"publisherRecordCount":null,"daysOldWhenRead":null,"detail":null,"statement":"Read on 20 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here."},{"source":"Malaysia BNM financial consumer alert list","readAt":"2026-10-19T11:00:24.650Z","recordsRead":588,"publishedAt":null,"publishedAtBasis":null,"publisherVersion":null,"publisherRecordCount":null,"daysOldWhenRead":null,"detail":null,"statement":"Read on 19 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here."},{"source":"Malaysia SC investor alert list","readAt":"2026-10-19T09:01:15.606Z","recordsRead":1795,"publishedAt":null,"publishedAtBasis":null,"publisherVersion":null,"publisherRecordCount":null,"daysOldWhenRead":null,"detail":null,"statement":"Read on 19 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here."},{"source":"Moldova procurement ban list","readAt":"2026-09-29T11:00:17.525Z","recordsRead":22,"publishedAt":null,"publishedAtBasis":null,"publisherVersion":null,"publisherRecordCount":null,"daysOldWhenRead":null,"detail":null,"statement":"Read on 29 September 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here."},{"source":"New Zealand Russia Sanctions Register","readAt":"2026-10-20T07:20:49.613Z","recordsRead":529,"publishedAt":null,"publishedAtBasis":null,"publisherVersion":null,"publisherRecordCount":null,"daysOldWhenRead":null,"detail":null,"statement":"Read on 20 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here."},{"source":"Norges Bank (fund exclusions and observation)","readAt":"2026-10-20T10:00:22.713Z","recordsRead":201,"publishedAt":null,"publishedAtBasis":null,"publisherVersion":null,"publisherRecordCount":null,"daysOldWhenRead":null,"detail":null,"statement":"Read on 20 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here."},{"source":"OFAC Consolidated (non-SDN)","readAt":"2026-10-19T04:12:05.684Z","recordsRead":481,"publishedAt":"2026-09-14T00:00:00.000Z","publishedAtBasis":"stated_in_file","publisherVersion":null,"publisherRecordCount":481,"daysOldWhenRead":35,"detail":null,"statement":"Read on 19 October 2026. The publisher dates the file 14 September 2026, 35 days before it was read."},{"source":"OFAC SDN","readAt":"2026-10-19T04:11:19.630Z","recordsRead":17556,"publishedAt":"2026-10-15T00:00:00.000Z","publishedAtBasis":"stated_in_file","publisherVersion":null,"publisherRecordCount":19457,"daysOldWhenRead":4,"detail":null,"statement":"Read on 19 October 2026. The publisher dates the file 15 October 2026, 4 days before it was read."},{"source":"Poland MSWiA sanctions list","readAt":"2026-10-21T12:00:25.287Z","recordsRead":131,"publishedAt":null,"publishedAtBasis":null,"publisherVersion":null,"publisherRecordCount":null,"daysOldWhenRead":null,"detail":null,"statement":"Read on 21 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here."},{"source":"SAM.gov Exclusions (US federal)","readAt":"2026-10-24T06:06:25.724Z","recordsRead":10194,"publishedAt":null,"publishedAtBasis":null,"publisherVersion":null,"publisherRecordCount":null,"daysOldWhenRead":null,"detail":null,"statement":"Read on 24 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here."},{"source":"Slovenia KPK business restrictions","readAt":"2026-10-15T11:03:08.201Z","recordsRead":4351,"publishedAt":null,"publishedAtBasis":null,"publisherVersion":null,"publisherRecordCount":null,"daysOldWhenRead":null,"detail":null,"statement":"Read on 15 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here."},{"source":"Swiss FINMA warning list","readAt":"2026-10-19T06:17:48.138Z","recordsRead":2372,"publishedAt":null,"publishedAtBasis":null,"publisherVersion":null,"publisherRecordCount":null,"daysOldWhenRead":null,"detail":null,"statement":"Read on 19 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here."},{"source":"Switzerland SECO Sanctions List","readAt":"2026-10-19T09:03:29.863Z","recordsRead":7040,"publishedAt":"2026-10-15T00:00:00.000Z","publishedAtBasis":"stated_in_file","publisherVersion":null,"publisherRecordCount":null,"daysOldWhenRead":4,"detail":null,"statement":"Read on 19 October 2026. The publisher dates the file 15 October 2026, 4 days before it was read."},{"source":"Taiwan SHTC export entity list","readAt":"2026-10-21T12:32:56.889Z","recordsRead":11664,"publishedAt":null,"publishedAtBasis":null,"publisherVersion":null,"publisherRecordCount":null,"daysOldWhenRead":null,"detail":null,"statement":"Read on 21 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here."},{"source":"Türkiye MASAK asset freezes","readAt":"2026-10-22T12:00:24.158Z","recordsRead":2304,"publishedAt":null,"publishedAtBasis":null,"publisherVersion":null,"publisherRecordCount":null,"daysOldWhenRead":null,"detail":null,"statement":"Read on 22 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here."},{"source":"UK OFSI Consolidated List","readAt":"2026-10-08T15:05:56.072Z","recordsRead":5120,"publishedAt":"2026-06-03T00:00:00.000Z","publishedAtBasis":"newest_record_date","publisherVersion":null,"publisherRecordCount":null,"daysOldWhenRead":127,"detail":"Newest designation in the file: 2025-12-19.","statement":"Read on 8 October 2026. The file carries no date of its own; its newest record is dated 3 June 2026, 127 days before it was read. Newest designation in the file: 2025-12-19."},{"source":"UK Sanctions List (FCDO)","readAt":"2026-10-19T05:02:06.515Z","recordsRead":5705,"publishedAt":"2026-10-16T00:00:00.000Z","publishedAtBasis":"stated_in_file","publisherVersion":null,"publisherRecordCount":null,"daysOldWhenRead":3,"detail":null,"statement":"Read on 19 October 2026. The publisher dates the file 16 October 2026, 3 days before it was read."},{"source":"UN Security Council Consolidated List","readAt":"2026-10-19T03:00:29.225Z","recordsRead":1010,"publishedAt":"2026-10-17T23:00:01.054Z","publishedAtBasis":"stated_in_file","publisherVersion":null,"publisherRecordCount":null,"daysOldWhenRead":2,"detail":null,"statement":"Read on 19 October 2026. The publisher dates the file 17 October 2026, 2 days before it was read."},{"source":"US CBP forced-labour orders (WRO & Findings)","readAt":"2026-10-20T13:00:21.679Z","recordsRead":63,"publishedAt":null,"publishedAtBasis":null,"publisherVersion":null,"publisherRecordCount":null,"daysOldWhenRead":null,"detail":null,"statement":"Read on 20 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here."},{"source":"US Consolidated Screening List","readAt":"2026-10-19T07:03:08.535Z","recordsRead":6474,"publishedAt":null,"publishedAtBasis":null,"publisherVersion":null,"publisherRecordCount":null,"daysOldWhenRead":null,"detail":null,"statement":"Read on 19 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here."},{"source":"US UFLPA Entity List","readAt":"2026-10-20T09:00:23.120Z","recordsRead":205,"publishedAt":null,"publishedAtBasis":null,"publisherVersion":null,"publisherRecordCount":null,"daysOldWhenRead":null,"detail":null,"statement":"Read on 20 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here."},{"source":"World Bank Listing of Ineligible Firms and Individuals","readAt":"2026-10-23T07:00:53.623Z","recordsRead":1539,"publishedAt":null,"publishedAtBasis":null,"publisherVersion":null,"publisherRecordCount":null,"daysOldWhenRead":null,"detail":null,"statement":"Read on 23 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here."}],"reading":{"assessmentId":"75bf0405-970c-4a6e-905b-a0e457682c5f","takenAt":"2026-09-25T18:00:05.545Z","methodology":"v5","level":"medium","overall":51,"digest":"1e2ae83bd80f18a5e66d12a28162eade383a9946","coverage":{"dimensions":[{"counts":{"found":1,"not_found":32},"sources":[{"name":"Australia DFAT Consolidated List","status":"not_found","attemptedAt":"2026-09-18T18:00:20.529Z","listDatedAt":null,"listDateBasis":null},{"name":"Brazil CEIS (national procurement exclusions)","status":"not_found","attemptedAt":"2026-09-18T13:10:00.853Z","listDatedAt":null,"listDateBasis":null},{"name":"Brazil MTE employer register (lista suja)","status":"not_found","attemptedAt":"2026-09-18T15:30:10.968Z","listDatedAt":null,"listDateBasis":null},{"name":"Brazil TCU (firms declared inidôneas)","status":"not_found","attemptedAt":"2026-09-18T13:15:09.743Z","listDatedAt":null,"listDateBasis":null},{"name":"Canada Consolidated Autonomous Sanctions List","status":"not_found","attemptedAt":"2026-09-22T12:43:54.822Z","listDatedAt":null,"listDateBasis":null},{"name":"EBRD Ineligible Entities","status":"not_found","attemptedAt":"2026-09-24T07:01:06.517Z","listDatedAt":null,"listDateBasis":null},{"name":"ESMA Sanctions Register","status":"found","attemptedAt":"2026-09-25T17:45:21.736Z","listDatedAt":null,"listDateBasis":null},{"name":"EU Consolidated Sanctions List","status":"not_found","attemptedAt":"2026-09-22T11:14:24.414Z","listDatedAt":"2026-08-05T14:47:04.449Z","listDateBasis":"stated_in_file"},{"name":"France AMF blacklist of unauthorised actors","status":"not_found","attemptedAt":"2026-09-25T17:28:17.223Z","listDatedAt":null,"listDateBasis":null},{"name":"IDB Sanctioned Firms and Individuals","status":"not_found","attemptedAt":"2026-09-25T16:45:08.661Z","listDatedAt":null,"listDateBasis":null},{"name":"Japan MOF Sanctions List","status":"not_found","attemptedAt":"2026-09-25T17:30:28.252Z","listDatedAt":null,"listDateBasis":null},{"name":"Latvia FID frozen assets register","status":"not_found","attemptedAt":"2026-09-25T16:23:40.063Z","listDatedAt":null,"listDateBasis":null},{"name":"Malaysia BNM financial consumer alert list","status":"not_found","attemptedAt":"2026-09-18T19:15:06.620Z","listDatedAt":null,"listDateBasis":null},{"name":"Malaysia SC investor alert list","status":"not_found","attemptedAt":"2026-09-18T18:45:52.376Z","listDatedAt":null,"listDateBasis":null},{"name":"Moldova procurement ban list","status":"not_found","attemptedAt":"2026-09-21T15:30:01.721Z","listDatedAt":null,"listDateBasis":null},{"name":"New Zealand Russia Sanctions Register","status":"not_found","attemptedAt":"2026-09-22T14:45:41.800Z","listDatedAt":null,"listDateBasis":null},{"name":"Norges Bank (fund exclusions and observation)","status":"not_found","attemptedAt":"2026-09-22T11:30:05.879Z","listDatedAt":null,"listDateBasis":null},{"name":"OFAC Consolidated (non-SDN)","status":"not_found","attemptedAt":"2026-09-22T10:51:07.865Z","listDatedAt":"2026-09-14T00:00:00.000Z","listDateBasis":"stated_in_file"},{"name":"OFAC SDN","status":"not_found","attemptedAt":"2026-09-22T10:47:57.590Z","listDatedAt":"2026-09-18T00:00:00.000Z","listDateBasis":"stated_in_file"},{"name":"Poland MSWiA sanctions list","status":"not_found","attemptedAt":"2026-09-25T09:00:07.796Z","listDatedAt":null,"listDateBasis":null},{"name":"SAM.gov Exclusions (US federal)","status":"not_found","attemptedAt":"2026-09-18T15:20:37.622Z","listDatedAt":null,"listDateBasis":null},{"name":"Slovenia KPK business restrictions","status":"not_found","attemptedAt":"2026-09-24T11:01:56.561Z","listDatedAt":null,"listDateBasis":null},{"name":"Swiss FINMA warning list","status":"not_found","attemptedAt":"2026-09-25T08:49:10.961Z","listDatedAt":null,"listDateBasis":null},{"name":"Switzerland SECO Sanctions List","status":"not_found","attemptedAt":"2026-09-23T22:16:23.498Z","listDatedAt":"2026-09-04T00:00:00.000Z","listDateBasis":"stated_in_file"},{"name":"Taiwan SHTC export entity list","status":"not_found","attemptedAt":"2026-09-19T09:02:11.616Z","listDatedAt":null,"listDateBasis":null},{"name":"Türkiye MASAK asset freezes","status":"not_found","attemptedAt":"2026-09-24T12:00:12.472Z","listDatedAt":null,"listDateBasis":null},{"name":"UK OFSI Consolidated List","status":"not_found","attemptedAt":"2026-09-13T14:35:45.666Z","listDatedAt":"2026-06-03T00:00:00.000Z","listDateBasis":"newest_record_date"},{"name":"UK Sanctions List (FCDO)","status":"not_found","attemptedAt":"2026-09-21T19:16:19.131Z","listDatedAt":"2026-09-21T00:00:00.000Z","listDateBasis":"stated_in_file"},{"name":"UN Security Council Consolidated List","status":"not_found","attemptedAt":"2026-09-22T09:42:53.278Z","listDatedAt":"2026-09-21T23:00:06.615Z","listDateBasis":"stated_in_file"},{"name":"US CBP forced-labour orders (WRO & Findings)","status":"not_found","attemptedAt":"2026-09-22T13:45:05.124Z","listDatedAt":null,"listDateBasis":null},{"name":"US Consolidated Screening List","status":"not_found","attemptedAt":"2026-09-18T18:32:26.806Z","listDatedAt":null,"listDateBasis":null},{"name":"US UFLPA Entity List","status":"not_found","attemptedAt":"2026-09-22T11:15:10.720Z","listDatedAt":null,"listDateBasis":null},{"name":"World Bank Listing of Ineligible Firms and Individuals","status":"not_found","attemptedAt":"2026-09-24T20:00:37.113Z","listDatedAt":null,"listDateBasis":null}],"dimension":"sanctions"},{"counts":{"not_found":16},"sources":[{"name":"Brazil CEIS (national procurement exclusions)","status":"not_found","attemptedAt":"2026-09-18T13:10:12.751Z","listDatedAt":null,"listDateBasis":null},{"name":"Brazil MTE employer register (lista suja)","status":"not_found","attemptedAt":"2026-09-18T15:30:20.699Z","listDatedAt":null,"listDateBasis":null},{"name":"Brazil TCU (firms declared inidôneas)","status":"not_found","attemptedAt":"2026-09-18T13:15:16.958Z","listDatedAt":null,"listDateBasis":null},{"name":"EBRD Ineligible Entities","status":"not_found","attemptedAt":"2026-09-24T07:01:14.151Z","listDatedAt":null,"listDateBasis":null},{"name":"France AMF blacklist of unauthorised actors","status":"not_found","attemptedAt":"2026-09-25T17:28:24.862Z","listDatedAt":null,"listDateBasis":null},{"name":"IDB Sanctioned Firms and Individuals","status":"not_found","attemptedAt":"2026-09-25T16:45:16.265Z","listDatedAt":null,"listDateBasis":null},{"name":"Malaysia BNM financial consumer alert list","status":"not_found","attemptedAt":"2026-09-18T19:15:13.637Z","listDatedAt":null,"listDateBasis":null},{"name":"Malaysia SC investor alert list","status":"not_found","attemptedAt":"2026-09-18T18:45:59.519Z","listDatedAt":null,"listDateBasis":null},{"name":"Moldova procurement ban list","status":"not_found","attemptedAt":"2026-09-21T15:30:10.524Z","listDatedAt":null,"listDateBasis":null},{"name":"Norges Bank (fund exclusions and observation)","status":"not_found","attemptedAt":"2026-09-22T11:30:16.741Z","listDatedAt":null,"listDateBasis":null},{"name":"SAM.gov Exclusions (US federal)","status":"not_found","attemptedAt":"2026-09-18T15:20:48.948Z","listDatedAt":null,"listDateBasis":null},{"name":"Slovenia KPK business restrictions","status":"not_found","attemptedAt":"2026-09-24T11:02:05.018Z","listDatedAt":null,"listDateBasis":null},{"name":"Swiss FINMA warning list","status":"not_found","attemptedAt":"2026-09-25T08:49:18.706Z","listDatedAt":null,"listDateBasis":null},{"name":"US CBP forced-labour orders (WRO & Findings)","status":"not_found","attemptedAt":"2026-09-22T13:45:17.365Z","listDatedAt":null,"listDateBasis":null},{"name":"US UFLPA Entity List","status":"not_found","attemptedAt":"2026-09-22T11:15:15.192Z","listDatedAt":null,"listDateBasis":null},{"name":"World Bank Listing of Ineligible Firms and Individuals","status":"not_found","attemptedAt":"2026-09-24T20:00:47.882Z","listDatedAt":null,"listDateBasis":null}],"dimension":"debarment"}],"jurisdictions":[{"gap":"No company register for this jurisdiction has been connected to this system, and none has been examined.","reasons":["registered here"],"countryId":"HU","registers":[],"ownershipGap":"No register here states who owns this jurisdiction's companies, so an ownership chain reaching one stops.","ownershipRegisters":[]}]},"ownership":null},"limits":["Whether each listing was in force is rebuilt from what was recorded here: when it was first read, when a source stopped or resumed carrying it, and when its published term ended. A listing in force at an authority before this system first read it is shown from that first read.","No ownership verdict is kept for this company. Verdicts are kept for companies registered where shareholders are read here: Estonia, Latvia and Poland."]}