{"kind":"evidence_file","company":{"id":"a4803a9f-7462-48a2-b727-515a1e55b8c5","name":"Totalbanken A/S","mergedInto":null},"asOf":"2026-10-25T00:50:48.134Z","asOfBasis":"instant","generatedAt":"2026-10-27T23:27:30.178Z","claims":[{"predicate":"identifier","value":"lei:549300CFAB5CF9Y03270","source":"ESMA Sanctions Register","sourceUrl":"https://registers.esma.europa.eu/publication/searchRegister?core=esma_registers_sanctions","sourceRecordId":"sn862","observedAt":"2026-09-12T19:03:50.823Z","confirmedAt":"2026-10-23T12:00:02.513Z","validFrom":null,"validTo":null,"supersededLater":null},{"predicate":"name","value":"totalbanken a/s","source":"ESMA Sanctions Register","sourceUrl":"https://registers.esma.europa.eu/publication/searchRegister?core=esma_registers_sanctions","sourceRecordId":"sn862","observedAt":"2026-09-12T19:03:50.794Z","confirmedAt":"2026-10-23T12:00:02.494Z","validFrom":null,"validTo":null,"supersededLater":null},{"predicate":"primary_country","value":"DK","source":"ESMA Sanctions Register","sourceUrl":"https://registers.esma.europa.eu/publication/searchRegister?core=esma_registers_sanctions","sourceRecordId":"sn862","observedAt":"2026-09-12T19:03:50.801Z","confirmedAt":"2026-10-23T12:00:02.498Z","validFrom":null,"validTo":null,"supersededLater":null}],"listings":[{"listingId":"862","regime":"Finanstilsynet","program":"Debarment","state":"lifted","stateSince":"2026-09-12T19:14:37.309Z","recordedAt":"2026-09-12T19:03:50.837Z","designatedAt":"2013-06-26T00:00:00.000Z","validTo":null,"legalBasis":null,"reason":"Bekendtgørelse om investorbeskyttelse § 16, stk. 1 - Salg af kapitalbeviser i form af hybrid kernekapital - Totalbanken A/S Finanstilsynets afgørelse af 26. juni 2013 Finanstilsynet har undersøgt Totalbanken A/S’ efterlevelse af reglerne for investorbeskyttelse i forbindelse med, at banken har rådgivet om og solgt kapitalbeviser i form af hybrid kernekapital til sine kunder. I undersøgelsen har Finanstilsynet bl.a. vurderet bankens markedsførings- og rådgivningsmateriale, og derudover er 20 tilfældigt udvalgte kundemapper blevet gennemgået. Finanstilsynet konkluderer, at Totalbanken ikke i tilstrækkeligt omfang har sikret sig, at der er sket en opdatering af investorernes egnethedstests i forbindelse med, at banken har ydet investeringsrådgivning om produktet. Banken kan derved ikke dokumentere, at have afdækket om investeringen var egnet for kunden inden banken har anbefalet kunden at investere i kapitalbeviserne. Dette er i strid med investorbeskyttelsesbekendtgørelsens § 16, stk. 1, og Finanstilsynet påbyder Totalbanken at indføre procedurer, der sikrer, at kundernes egnethedstest opdateres, når det er relevant. Finanstilsynet fandt derudover, at der i flere tilfælde tilsyneladende er blevet solgt kapitalbeviser til kunder, uden at kunderne havde fået rådgivning inden. Dette er et brud på bankens interne instruks til medarbejderne, og Finanstilsynet påbyder derfor Totalbanken at indføre procedurer til at sikre, at ledelsens instrukser til de ansatte efterleves i praksis. Endelig kunne Finanstilsynet konstatere, at Totalbanken ikke i tilstrækkeligt omfang havde gennemført hensigtsmæssighedstest af de kunder, som har ønsket at investere i produktet uden at modtage rådgivning. Dette er et brud på § 17, stk. 1 i investorbeskyttelsesbekendtgørelsen, og Finanstilsynet har derfor påbudt Totalbanken at tilpasse sine procedurer, så dette imødegås fremadrettet.","sanctionType":null,"documentUrl":"https://registers.esma.europa.eu/publication/details?core=esma_registers_sanctions&docId=sn862","assertedBy":["ESMA Sanctions Register"],"sourceNow":"ESMA Sanctions Register"},{"listingId":"862","regime":"Finanstilsynet","program":"MiFID","state":"in_force","stateSince":"2026-09-12T19:14:19.835Z","recordedAt":"2026-09-12T19:14:19.835Z","designatedAt":"2013-06-26T00:00:00.000Z","validTo":null,"legalBasis":null,"reason":"Bekendtgørelse om investorbeskyttelse § 16, stk. 1 - Salg af kapitalbeviser i form af hybrid kernekapital - Totalbanken A/S Finanstilsynets afgørelse af 26. juni 2013 Finanstilsynet har undersøgt Totalbanken A/S’ efterlevelse af reglerne for investorbeskyttelse i forbindelse med, at banken har rådgivet om og solgt kapitalbeviser i form af hybrid kernekapital til sine kunder. I undersøgelsen har Finanstilsynet bl.a. vurderet bankens markedsførings- og rådgivningsmateriale, og derudover er 20 tilfældigt udvalgte kundemapper blevet gennemgået. Finanstilsynet konkluderer, at Totalbanken ikke i tilstrækkeligt omfang har sikret sig, at der er sket en opdatering af investorernes egnethedstests i forbindelse med, at banken har ydet investeringsrådgivning om produktet. Banken kan derved ikke dokumentere, at have afdækket om investeringen var egnet for kunden inden banken har anbefalet kunden at investere i kapitalbeviserne. Dette er i strid med investorbeskyttelsesbekendtgørelsens § 16, stk. 1, og Finanstilsynet påbyder Totalbanken at indføre procedurer, der sikrer, at kundernes egnethedstest opdateres, når det er relevant. Finanstilsynet fandt derudover, at der i flere tilfælde tilsyneladende er blevet solgt kapitalbeviser til kunder, uden at kunderne havde fået rådgivning inden. Dette er et brud på bankens interne instruks til medarbejderne, og Finanstilsynet påbyder derfor Totalbanken at indføre procedurer til at sikre, at ledelsens instrukser til de ansatte efterleves i praksis. Endelig kunne Finanstilsynet konstatere, at Totalbanken ikke i tilstrækkeligt omfang havde gennemført hensigtsmæssighedstest af de kunder, som har ønsket at investere i produktet uden at modtage rådgivning. Dette er et brud på § 17, stk. 1 i investorbeskyttelsesbekendtgørelsen, og Finanstilsynet har derfor påbudt Totalbanken at tilpasse sine procedurer, så dette imødegås fremadrettet.","sanctionType":null,"documentUrl":"https://registers.esma.europa.eu/publication/details?core=esma_registers_sanctions&docId=sn862","assertedBy":["ESMA Sanctions Register"],"sourceNow":"ESMA Sanctions Register"}],"ownership":[],"lists":[{"source":"ESMA Sanctions Register","readAt":"2026-10-23T12:00:38.517Z","recordsRead":845,"publishedAt":null,"publishedAtBasis":null,"publisherVersion":null,"publisherRecordCount":null,"daysOldWhenRead":null,"detail":null,"statement":"Read on 23 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here."}],"reading":{"assessmentId":"5c26a959-874b-47f5-a1a7-1544f2f4df3e","takenAt":"2026-09-12T19:15:08.203Z","methodology":"v4","level":"medium","overall":65,"digest":"66182afe6e3f139d435cae219bcbecf13babcc7c","coverage":{"dimensions":[{"counts":{"found":1},"sources":[{"name":"ESMA Sanctions Register","status":"found","attemptedAt":"2026-09-12T19:14:40.601Z"}],"dimension":"sanctions"}],"jurisdictions":[{"gap":"Denmark’s CVR API requires an institutional credential granted by email request, which this project has not obtained.","reasons":["registered here"],"countryId":"DK","registers":[]}]},"ownership":null},"limits":["Whether each listing was in force is rebuilt from what was recorded here: when it was first read, when a source stopped or resumed carrying it, and when its published term ended. A listing in force at an authority before this system first read it is shown from that first read.","No ownership verdict is kept for this company. Verdicts are kept for companies registered where shareholders are read here: Estonia, Latvia and Poland."]}