MKB Bank Nyrt.

• In forceCentral Bank of Hungary

  Debarment

  In this state since

  12 Sept 2026

  Designated

  4 Nov 2019

  Reason given

  I. Az MNB felszólítja a Bankot, hogy – a jogszabályi előírásoknak való megfelelés érdekében – tevékenysége végzése során folyamatosan, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 1. 60 napon belül biztosítsa a) végrehajtási politikájában az ügyfél-megbízások végrehajtásához használt valamennyi lehetséges végrehajtási helyszín feltüntetését; b) végrehajtási politikájában a megvalósult végrehajtás minőségének elemzésére használt eljárások és folyamatok részletes leírását; c) a végrehajtási politikában szereplő végrehajtási helyszínek kiválasztása során alkalmazott tényezők relatív súlyozása meghatározásával kapcsolatos eljárása átláthatóságát és annak az MNB általi utólagos ellenőrizhetőségét; d) az ügyfelek által adott megbízások megfelelő bizonylaton alapuló teljesítésének, valamint a végrehajtott megbízásokat követő tájékoztatási kötelezettség teljesítésének MNB általi utólagos ellenőrizhetőségét; 2. 60 napon belül biztosítsa a központi szerződő felek bevonása nélkül elszámolt tőzsdén kívüli származtatott ügyletek esetében a működési partnerkockázat mérésére, ellenőrzésére és csökkentésére szolgáló portfólióállomány-egyeztetések ügyfelek részére történő megküldésének és átvételének az MNB általi utólagos ellenőrizhetőségét; 3. 120 napon belül gondoskodjon – a tranzakciók sztornózására vonatkozó szabályzataiban és a kapcsolódó gyakorlatában egyaránt – a megfelelő belsőkontroll-mechanizmus megvalósulásáról és annak MNB általi utólagos ellenőrizhetőségéről; 4. 60 napon belül biztosítsa a) az általa forgalmazott pénzügyi eszközök – termékjóváhagyási folyamata során meghatározott – forgalmazási stratégiával összhangban történő értékesítését; b) nyilvántartásai oly módon történő vezetését, hogy azok teljeskörűen tartalmazzák az ügyfélnek átadott információt, ideértve a lakossági ügyfélnek nyújtott befektetési tanácsadásra vonatkozó információt is; c) befektetési tanácsadás nyújtásakor a jogszabály által előírt alkalmassági tesztek felvételét, valamint azok megfelelő kiértékelését; 5. 60 napon belül biztosítsa a) a jogszabály által megkövetelt független letétkezelői kontrollt az általa letétkezelt befektetési alapok nettó eszközérték-számításának ellenőrzése során; b) az általa letétkezelt befektetési alapokra vonatkozó, a jogszabályokban és a kezelési szabályzatokban rögzített befektetési, illetve egyéb korlátoknak való megfelelésre vonatkozó jogszabályi kötelezettsége maradéktalan teljesülését; c) az általa letétkezelt befektetési alapok limitsértéseinek befektetési alapkezelők felé történő jelzésére vonatkozó belső szabályzati előírások teljesülését; d) a letétkezelési tevékenysége függetlenségét a Bank egyéb tevékenységeitől, gondoskodva egyúttal arról is, hogy az általa letétkezelt befektetési alap ügyletei rögzítéséhez és értékeléséhez szükséges adatok közvetlenül a befektetési alapot kezelő alapkezelőtől kerüljenek beszerzésre; 6. 60 napon belül gondoskodjon arról, hogy a befektetési tanácsadás nyújtásában részt vevő alkalmazottai javadalmazása során maradéktalanul kerüljenek figyelembevételre az alkalmazandó jogszabályoknak való megfelelést, az ügyfelek méltányos kezelését és az ügyfeleknek nyújtott szolgáltatások minőségét tükröző minőségi szempontok, továbbá biztosítsa az MNB számára annak utólagos ellenőrizhetőségét, hogy az említett minőségi szempontok milyen súllyal, arányban befolyásolják a teljesítményjavadalmazás mértékét; 7. 60 napon belül biztosítsa a) a pénzügyi eszközök forgatókönyv-elemzése során – a termék végső ügyfelek számára negatív kimenetellel járó kockázatainak értékelése körében – a nála mint kialakítónál vagy a kialakításban, működtetésében részt vevő harmadik személynél felmerülő pénzügyi nehézségek és egyéb partnerkockázat figyelembevételét; b) a saját és nem saját kibocsátású vállalati kötvények célpiacának meghatározása során alkalmazott módszertana MNB általi utólagos ellenőrizhetőségét, valamint azt, hogy termékjóváhagyási folyamatában a saját és nem saját kibocsátású vállalati kötvények célpiacának meghatározásakor finanszírozási vagy értékesítési nyomásból eredően ne sérüljenek az ügyfelek érdekei; 8. 180 napon belül biztosítsa, hogy a harmadik személyektől származó, ösztönzőnek minősülő díjak vagy jutalékok elfogadása és azok felhasználása a jogszabályi előírásoknak megfelelően történjen; 9. 60 napon belül gondoskodjon a) arról, hogy a befektetési alapok részére végzett letétkezelési funkció ellátásával összefüggésben alkalmazott letétkezelési rendszere harmadik fél általi üzemeltetésére kiszervezés keretében kerüljön sor; b) a tőzsdén kívüli származtatott nyitott pozíciók napi rendszerességű piaci alapú értékeléséhez használt szoftver jogtisztaságát bizonyító szerződés MNB általi ellenőrizhetőségéről; 10. 60 napon belül erősítse meg az MNB felé fennálló adatszolgáltatási kötelezettsége teljesítésével összefüggésben gyakorolt folyamatba épített ellenőrzést. II. Az MNB i) megállapítja, hogy a Bank a releváns ügyfélköre tekintetében nem rendelkezik teljes körű, a piaci manipuláció azonosítására, megelőzésére és nyomon követésére szolgáló hatékony intézkedésekkel, rendszerekkel és eljárásokkal, amely jogszabálysértés megszüntetése érdekében ii) felszólítja a Bankot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 180 napon belül alakítson ki olyan intézkedéseket, eljárásokat és rendszereket, amelyek alkalmasak a gyanús ügyletek és megbízások teljes körű azonosítására, megelőzésére és nyomon követésére. III. Az MNB rendkívüli adatszolgáltatás keretében kötelezi a Bankot, hogy a jelen határozat rendelkező részének 1. I.1-2., I.4-7. és I.9-10. pontjaiban foglaltak esetében a határozat kézhezvételét követő 90 napon belül, 2. I.3. pontjában foglalt felszólítás esetében a határozat kézhezvételét követő 150 napon belül, végül 3. I.8. és II. pontjaiban foglaltak esetében a határozat kézhezvételét követő 210 napon belül küldje meg az MNB részére a jelen határozat rendelkező részének I-II. pontjaiban foglaltak teljesítésének ellenőrzéséről készített – az igazgatóság által megtárgyalt és a felügyelőbizottság által jóváhagyott – belső ellenőri jelentéseket, és az azok alapjául szolgáló, illetve a jelen határozat rendelkező részének I-II. pontjaiban foglalt intézkedések teljesítését alátámasztó dokumentumokat. IV. Az MNB a Bankot a jelen határozat indokolásának 1. I.1. (i) a-c) pontjaiban hivatkozott jogszabálysértések miatt 2 000 000 Ft, azaz kettőmillió forint, 2. I.1. (i) d) pontjában hivatkozott jogszabálysértés miatt 4 000 000 Ft, azaz négymillió forint, 3. I.4. pontjában hivatkozott jogszabálysértés miatt 4 000 000 Ft, azaz négymillió forint, 4. I.5. pontjában hivatkozott jogszabálysértések miatt 4 000 000 Ft, azaz négymillió forint, 5. I.6. pontjában hivatkozott jogszabálysértés miatt 1 000 000 Ft, azaz egymillió forint, 6. I.10. pontjában hivatkozott jogszabálysértések miatt 3 000 000 Ft, azaz hárommillió forint, 7. II. pontjában hivatkozott jogszabálysértés miatt 2 000 000 Ft, azaz kettőmillió forint, mindösszesen 20 000 000 Ft, azaz húszmillió forint összegű felügyeleti bírság megfizetésére kötelezi.

  Document

  The publisher's document (https://registers.esma.europa.eu/publication/details?core=esma_registers_sanctions&docId=sn9029)

  Stated by

  No source's statement of it is journaled for the date. Today it is carried by ESMA Sanctions Register.

  First recorded here

  12 Sept 2026

  Listing id

  9029

• In forceCentral Bank of Hungary

  Debarment

  In this state since

  12 Sept 2026

  Designated

  1 Dec 2022

  Reason given

  I. Az MNB felszólítja a Bankot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 90 napon belül 1. tegyen meg minden szükséges intézkedést az MNB felé fennálló adatszolgáltatási kötelezettségének a mindenkor hatályos jogszabályi előírások szerinti teljesítése érdekében, így különösen tárja fel és szüntesse meg a határozat indoklásának I.1. (i) a) pontjában foglalt jelentéstételi mulasztások okát, továbbá visszamenőlegesen gondoskodjon valamennyi kifogásolt jelentés jogszabályi előírásoknak megfelelő tartalommal történő megküldéséről; 2. biztosítsa a befektetési tanácsadást megelőző előzetes tájékozódásra vonatkozó jogszabályi előírások maradéktalan teljesülését, ennek keretében gondoskodjon róla, hogy az alkalmasságértékeléshez szükséges információk az ügyféltől, potenciális ügyféltől kerüljenek beszerzésre; 3. gondoskodjon a befektetési tanácsadás nyújtása során a saját szabályzati előírásaiban foglaltak maradéktalan teljesüléséről; 4. gondoskodjon a befektetési tanácsadás nyújtása során az alkalmassági jelentések elkészítéséről és a lakossági ügyfelek részére történő átadásáról. II. Az MNB felszólítja a Bankot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 180 napon belül 1. gondoskodjon róla, hogy értékpapírnyilvántartása és -számlái pontosak legyenek és az ügyfelek pénzügyi eszközei állományáról mindenkor valós képet mutassanak, továbbá ügyfelei részére ezen eszközök állományáról minden hónap utolsó napjára vonatkozóan teljes körű jelentés útján adjon tájékoztatást; 2. biztosítsa az ügyfelek részére szóló utólagos éves költségtájékoztatásában a pénzügyi eszközökhöz és a befektetési szolgáltatási tevékenységekhez vagy kiegészítő szolgáltatásokhoz kapcsolódó költségek és díjak százalékos formában való feltüntetését; 3. gondoskodjon a teljesítményjavadalmazásra vonatkozó jogszabályi előírások maradéktalan teljesüléséről, ennek keretében biztosítsa az egyes minőségi szempontok megfelelő érvényesülését, továbbá az egyes minőségi és mennyiségi kritériumok érvényesülésére vonatkozó jogszabályi rendelkezések teljesülésének MNB általi utólagos ellenőrizhetőségét. III. Az MNB megtiltja a Bank számára a piaci visszaélések megelőzésére és felderítésére vonatkozó uniós rendelkezések megsértését, és egyúttal felszólítja a Bankot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 180 napon belül gondoskodjon olyan intézkedések, rendszerek és eljárások kialakításáról, amelyek hatékony módon biztosítják a bennfentes kereskedelem, a piaci manipuláció vagy azokra irányuló kísérlet gyanúját felvető megbízások, ügyletek szűrését és folyamatos nyomon követését. IV. Az MNB figyelmezteti a Bankot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan a hatályos jogszabályi előírásoknak megfelelően teljesítse az MNB felé fennálló adatszolgáltatási kötelezettségét. V. Rendkívüli adatszolgáltatás keretében az MNB kötelezi a Bankot, hogy az I-IV. pontokban foglaltak teljesítésének ellenőrzéséről készített – az igazgatóság által megtárgyalt és a felügyelőbizottság által jóváhagyott – belső ellenőri jelentéseket és az azok alapjául szolgáló, illetve a jelen határozat rendelkező részének I-IV. pontjaiban foglalt intézkedések teljesítését alátámasztó dokumentumokat 1. az I-III. pontokban foglalt intézkedések tekintetében az ott rögzített teljesítési határidő leteltét követő 30 napon belül; 2. a IV. pontban foglalt intézkedések tekintetében a jelen határozat kézhezvételét követő 120 napon belül; küldje meg az MNB részére. VI. Az MNB a Bankot a jelen határozat indokolásának 1. az I.1. pontjában hivatkozott jogszabálysértés miatt 1.500.000 Ft, azaz egymillió-ötszázezer forint, 2. az I.2. pontjában hivatkozott jogszabálysértés miatt 2.000.000 Ft, azaz kettőmillió forint, 3. az I.4. pontjában hivatkozott jogszabálysértés miatt 6.000.000 Ft, azaz hatmillió forint, 4. a II.1. pontjában hivatkozott jogszabálysértés miatt 1.500.000 Ft, azaz egymillió-ötszázezer forint, 5. a III. (i) b) pontjában hivatkozott jogszabálysértés miatt 1.000.000 Ft, azaz egymillió forint, mindösszesen 12.000.000 Ft, azaz tizenkettőmillió forint összegű felügyeleti bírság megfizetésére kötelezi.

  Document

  The publisher's document (https://registers.esma.europa.eu/publication/details?core=esma_registers_sanctions&docId=sn11620)

  Stated by

  No source's statement of it is journaled for the date. Today it is carried by ESMA Sanctions Register.

  First recorded here

  12 Sept 2026

  Listing id

  11620

• In forceCentral Bank of Hungary

  Debarment

  In this state since

  12 Sept 2026

  Designated

  16 Aug 2021

  Reason given

  I. Az MNB felszólítja a Bankot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 90 napon belül gondoskodjon a befektetések közötti váltást eredményező befektetési tanácsadásra vonatkozó jogszabályi rendelkezések maradéktalan teljesüléséről. II. Rendkívüli adatszolgáltatás keretében az MNB kötelezi a Bankot, hogy az I. pontban foglaltak teljesítésének ellenőrzéséről készített – az igazgatóság által megtárgyalt és a felügyelőbizottság által jóváhagyott – belső ellenőri jelentéseket és az azok alapjául szolgáló, illetve a jelen határozat rendelkező részének I. pontjában foglalt intézkedés teljesítését alátámasztó dokumentumokat az ott rögzített teljesítési határidő leteltét követő 30 napon belül küldje meg az MNB részére.

  Document

  The publisher's document (https://registers.esma.europa.eu/publication/details?core=esma_registers_sanctions&docId=sn10866)

  Stated by

  No source's statement of it is journaled for the date. Today it is carried by ESMA Sanctions Register.

  First recorded here

  12 Sept 2026

  Listing id

  10866

• In forceCentral Bank of Hungary

  Debarment

  In this state since

  12 Sept 2026

  Designated

  22 Dec 2022

  Reason given

  I. Az MNB felszólítja a Bankot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 90 napon belül gondoskodjon az általa kínált pénzügyi eszközök célpiaci meghatározásának MNB általi utólagos ellenőrizhetőségéről. II. Rendkívüli adatszolgáltatás keretében az MNB kötelezi a Bankot, hogy az I. pontban foglaltak teljesítésének ellenőrzéséről készített – az igazgatóság által megtárgyalt és a felügyelőbizottság által jóváhagyott – belső ellenőri jelentéseket és az azok alapjául szolgáló, illetve a jelen határozat rendelkező részének I. pontjában foglalt intézkedések teljesítését alátámasztó dokumentumokat az ott rögzített teljesítési határidő leteltét követő 30 napon belül küldje meg az MNB részére.

  Document

  The publisher's document (https://registers.esma.europa.eu/publication/details?core=esma_registers_sanctions&docId=sn12073)

  Stated by

  No source's statement of it is journaled for the date. Today it is carried by ESMA Sanctions Register.

  First recorded here

  12 Sept 2026

  Listing id

  12073

• In forceCentral Bank of Hungary

  MiFID

  In this state since

  12 Sept 2026

  Designated

  4 Nov 2019

  Reason given

  I. Az MNB felszólítja a Bankot, hogy – a jogszabályi előírásoknak való megfelelés érdekében – tevékenysége végzése során folyamatosan, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 1. 60 napon belül biztosítsa a) végrehajtási politikájában az ügyfél-megbízások végrehajtásához használt valamennyi lehetséges végrehajtási helyszín feltüntetését; b) végrehajtási politikájában a megvalósult végrehajtás minőségének elemzésére használt eljárások és folyamatok részletes leírását; c) a végrehajtási politikában szereplő végrehajtási helyszínek kiválasztása során alkalmazott tényezők relatív súlyozása meghatározásával kapcsolatos eljárása átláthatóságát és annak az MNB általi utólagos ellenőrizhetőségét; d) az ügyfelek által adott megbízások megfelelő bizonylaton alapuló teljesítésének, valamint a végrehajtott megbízásokat követő tájékoztatási kötelezettség teljesítésének MNB általi utólagos ellenőrizhetőségét; 2. 60 napon belül biztosítsa a központi szerződő felek bevonása nélkül elszámolt tőzsdén kívüli származtatott ügyletek esetében a működési partnerkockázat mérésére, ellenőrzésére és csökkentésére szolgáló portfólióállomány-egyeztetések ügyfelek részére történő megküldésének és átvételének az MNB általi utólagos ellenőrizhetőségét; 3. 120 napon belül gondoskodjon – a tranzakciók sztornózására vonatkozó szabályzataiban és a kapcsolódó gyakorlatában egyaránt – a megfelelő belsőkontroll-mechanizmus megvalósulásáról és annak MNB általi utólagos ellenőrizhetőségéről; 4. 60 napon belül biztosítsa a) az általa forgalmazott pénzügyi eszközök – termékjóváhagyási folyamata során meghatározott – forgalmazási stratégiával összhangban történő értékesítését; b) nyilvántartásai oly módon történő vezetését, hogy azok teljeskörűen tartalmazzák az ügyfélnek átadott információt, ideértve a lakossági ügyfélnek nyújtott befektetési tanácsadásra vonatkozó információt is; c) befektetési tanácsadás nyújtásakor a jogszabály által előírt alkalmassági tesztek felvételét, valamint azok megfelelő kiértékelését; 5. 60 napon belül biztosítsa a) a jogszabály által megkövetelt független letétkezelői kontrollt az általa letétkezelt befektetési alapok nettó eszközérték-számításának ellenőrzése során; b) az általa letétkezelt befektetési alapokra vonatkozó, a jogszabályokban és a kezelési szabályzatokban rögzített befektetési, illetve egyéb korlátoknak való megfelelésre vonatkozó jogszabályi kötelezettsége maradéktalan teljesülését; c) az általa letétkezelt befektetési alapok limitsértéseinek befektetési alapkezelők felé történő jelzésére vonatkozó belső szabályzati előírások teljesülését; d) a letétkezelési tevékenysége függetlenségét a Bank egyéb tevékenységeitől, gondoskodva egyúttal arról is, hogy az általa letétkezelt befektetési alap ügyletei rögzítéséhez és értékeléséhez szükséges adatok közvetlenül a befektetési alapot kezelő alapkezelőtől kerüljenek beszerzésre; 6. 60 napon belül gondoskodjon arról, hogy a befektetési tanácsadás nyújtásában részt vevő alkalmazottai javadalmazása során maradéktalanul kerüljenek figyelembevételre az alkalmazandó jogszabályoknak való megfelelést, az ügyfelek méltányos kezelését és az ügyfeleknek nyújtott szolgáltatások minőségét tükröző minőségi szempontok, továbbá biztosítsa az MNB számára annak utólagos ellenőrizhetőségét, hogy az említett minőségi szempontok milyen súllyal, arányban befolyásolják a teljesítményjavadalmazás mértékét; 7. 60 napon belül biztosítsa a) a pénzügyi eszközök forgatókönyv-elemzése során – a termék végső ügyfelek számára negatív kimenetellel járó kockázatainak értékelése körében – a nála mint kialakítónál vagy a kialakításban, működtetésében részt vevő harmadik személynél felmerülő pénzügyi nehézségek és egyéb partnerkockázat figyelembevételét; b) a saját és nem saját kibocsátású vállalati kötvények célpiacának meghatározása során alkalmazott módszertana MNB általi utólagos ellenőrizhetőségét, valamint azt, hogy termékjóváhagyási folyamatában a saját és nem saját kibocsátású vállalati kötvények célpiacának meghatározásakor finanszírozási vagy értékesítési nyomásból eredően ne sérüljenek az ügyfelek érdekei; 8. 180 napon belül biztosítsa, hogy a harmadik személyektől származó, ösztönzőnek minősülő díjak vagy jutalékok elfogadása és azok felhasználása a jogszabályi előírásoknak megfelelően történjen; 9. 60 napon belül gondoskodjon a) arról, hogy a befektetési alapok részére végzett letétkezelési funkció ellátásával összefüggésben alkalmazott letétkezelési rendszere harmadik fél általi üzemeltetésére kiszervezés keretében kerüljön sor; b) a tőzsdén kívüli származtatott nyitott pozíciók napi rendszerességű piaci alapú értékeléséhez használt szoftver jogtisztaságát bizonyító szerződés MNB általi ellenőrizhetőségéről; 10. 60 napon belül erősítse meg az MNB felé fennálló adatszolgáltatási kötelezettsége teljesítésével összefüggésben gyakorolt folyamatba épített ellenőrzést. II. Az MNB i) megállapítja, hogy a Bank a releváns ügyfélköre tekintetében nem rendelkezik teljes körű, a piaci manipuláció azonosítására, megelőzésére és nyomon követésére szolgáló hatékony intézkedésekkel, rendszerekkel és eljárásokkal, amely jogszabálysértés megszüntetése érdekében ii) felszólítja a Bankot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 180 napon belül alakítson ki olyan intézkedéseket, eljárásokat és rendszereket, amelyek alkalmasak a gyanús ügyletek és megbízások teljes körű azonosítására, megelőzésére és nyomon követésére. III. Az MNB rendkívüli adatszolgáltatás keretében kötelezi a Bankot, hogy a jelen határozat rendelkező részének 1. I.1-2., I.4-7. és I.9-10. pontjaiban foglaltak esetében a határozat kézhezvételét követő 90 napon belül, 2. I.3. pontjában foglalt felszólítás esetében a határozat kézhezvételét követő 150 napon belül, végül 3. I.8. és II. pontjaiban foglaltak esetében a határozat kézhezvételét követő 210 napon belül küldje meg az MNB részére a jelen határozat rendelkező részének I-II. pontjaiban foglaltak teljesítésének ellenőrzéséről készített – az igazgatóság által megtárgyalt és a felügyelőbizottság által jóváhagyott – belső ellenőri jelentéseket, és az azok alapjául szolgáló, illetve a jelen határozat rendelkező részének I-II. pontjaiban foglalt intézkedések teljesítését alátámasztó dokumentumokat. IV. Az MNB a Bankot a jelen határozat indokolásának 1. I.1. (i) a-c) pontjaiban hivatkozott jogszabálysértések miatt 2 000 000 Ft, azaz kettőmillió forint, 2. I.1. (i) d) pontjában hivatkozott jogszabálysértés miatt 4 000 000 Ft, azaz négymillió forint, 3. I.4. pontjában hivatkozott jogszabálysértés miatt 4 000 000 Ft, azaz négymillió forint, 4. I.5. pontjában hivatkozott jogszabálysértések miatt 4 000 000 Ft, azaz négymillió forint, 5. I.6. pontjában hivatkozott jogszabálysértés miatt 1 000 000 Ft, azaz egymillió forint, 6. I.10. pontjában hivatkozott jogszabálysértések miatt 3 000 000 Ft, azaz hárommillió forint, 7. II. pontjában hivatkozott jogszabálysértés miatt 2 000 000 Ft, azaz kettőmillió forint, mindösszesen 20 000 000 Ft, azaz húszmillió forint összegű felügyeleti bírság megfizetésére kötelezi.

  Document

  The publisher's document (https://registers.esma.europa.eu/publication/details?core=esma_registers_sanctions&docId=sn9029)

  Stated by

  ESMA Sanctions Register

  First recorded here

  12 Sept 2026

  Listing id

  9029

• In forceCentral Bank of Hungary

  MiFID

  In this state since

  12 Sept 2026

  Designated

  1 Dec 2022

  Reason given

  I. Az MNB felszólítja a Bankot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 90 napon belül 1. tegyen meg minden szükséges intézkedést az MNB felé fennálló adatszolgáltatási kötelezettségének a mindenkor hatályos jogszabályi előírások szerinti teljesítése érdekében, így különösen tárja fel és szüntesse meg a határozat indoklásának I.1. (i) a) pontjában foglalt jelentéstételi mulasztások okát, továbbá visszamenőlegesen gondoskodjon valamennyi kifogásolt jelentés jogszabályi előírásoknak megfelelő tartalommal történő megküldéséről; 2. biztosítsa a befektetési tanácsadást megelőző előzetes tájékozódásra vonatkozó jogszabályi előírások maradéktalan teljesülését, ennek keretében gondoskodjon róla, hogy az alkalmasságértékeléshez szükséges információk az ügyféltől, potenciális ügyféltől kerüljenek beszerzésre; 3. gondoskodjon a befektetési tanácsadás nyújtása során a saját szabályzati előírásaiban foglaltak maradéktalan teljesüléséről; 4. gondoskodjon a befektetési tanácsadás nyújtása során az alkalmassági jelentések elkészítéséről és a lakossági ügyfelek részére történő átadásáról. II. Az MNB felszólítja a Bankot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 180 napon belül 1. gondoskodjon róla, hogy értékpapírnyilvántartása és -számlái pontosak legyenek és az ügyfelek pénzügyi eszközei állományáról mindenkor valós képet mutassanak, továbbá ügyfelei részére ezen eszközök állományáról minden hónap utolsó napjára vonatkozóan teljes körű jelentés útján adjon tájékoztatást; 2. biztosítsa az ügyfelek részére szóló utólagos éves költségtájékoztatásában a pénzügyi eszközökhöz és a befektetési szolgáltatási tevékenységekhez vagy kiegészítő szolgáltatásokhoz kapcsolódó költségek és díjak százalékos formában való feltüntetését; 3. gondoskodjon a teljesítményjavadalmazásra vonatkozó jogszabályi előírások maradéktalan teljesüléséről, ennek keretében biztosítsa az egyes minőségi szempontok megfelelő érvényesülését, továbbá az egyes minőségi és mennyiségi kritériumok érvényesülésére vonatkozó jogszabályi rendelkezések teljesülésének MNB általi utólagos ellenőrizhetőségét. III. Az MNB megtiltja a Bank számára a piaci visszaélések megelőzésére és felderítésére vonatkozó uniós rendelkezések megsértését, és egyúttal felszólítja a Bankot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 180 napon belül gondoskodjon olyan intézkedések, rendszerek és eljárások kialakításáról, amelyek hatékony módon biztosítják a bennfentes kereskedelem, a piaci manipuláció vagy azokra irányuló kísérlet gyanúját felvető megbízások, ügyletek szűrését és folyamatos nyomon követését. IV. Az MNB figyelmezteti a Bankot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan a hatályos jogszabályi előírásoknak megfelelően teljesítse az MNB felé fennálló adatszolgáltatási kötelezettségét. V. Rendkívüli adatszolgáltatás keretében az MNB kötelezi a Bankot, hogy az I-IV. pontokban foglaltak teljesítésének ellenőrzéséről készített – az igazgatóság által megtárgyalt és a felügyelőbizottság által jóváhagyott – belső ellenőri jelentéseket és az azok alapjául szolgáló, illetve a jelen határozat rendelkező részének I-IV. pontjaiban foglalt intézkedések teljesítését alátámasztó dokumentumokat 1. az I-III. pontokban foglalt intézkedések tekintetében az ott rögzített teljesítési határidő leteltét követő 30 napon belül; 2. a IV. pontban foglalt intézkedések tekintetében a jelen határozat kézhezvételét követő 120 napon belül; küldje meg az MNB részére. VI. Az MNB a Bankot a jelen határozat indokolásának 1. az I.1. pontjában hivatkozott jogszabálysértés miatt 1.500.000 Ft, azaz egymillió-ötszázezer forint, 2. az I.2. pontjában hivatkozott jogszabálysértés miatt 2.000.000 Ft, azaz kettőmillió forint, 3. az I.4. pontjában hivatkozott jogszabálysértés miatt 6.000.000 Ft, azaz hatmillió forint, 4. a II.1. pontjában hivatkozott jogszabálysértés miatt 1.500.000 Ft, azaz egymillió-ötszázezer forint, 5. a III. (i) b) pontjában hivatkozott jogszabálysértés miatt 1.000.000 Ft, azaz egymillió forint, mindösszesen 12.000.000 Ft, azaz tizenkettőmillió forint összegű felügyeleti bírság megfizetésére kötelezi.

  Document

  The publisher's document (https://registers.esma.europa.eu/publication/details?core=esma_registers_sanctions&docId=sn11620)

  Stated by

  ESMA Sanctions Register

  First recorded here

  12 Sept 2026

  Listing id

  11620

• In forceCentral Bank of Hungary

  MiFID

  In this state since

  12 Sept 2026

  Designated

  16 Aug 2021

  Reason given

  I. Az MNB felszólítja a Bankot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 90 napon belül gondoskodjon a befektetések közötti váltást eredményező befektetési tanácsadásra vonatkozó jogszabályi rendelkezések maradéktalan teljesüléséről. II. Rendkívüli adatszolgáltatás keretében az MNB kötelezi a Bankot, hogy az I. pontban foglaltak teljesítésének ellenőrzéséről készített – az igazgatóság által megtárgyalt és a felügyelőbizottság által jóváhagyott – belső ellenőri jelentéseket és az azok alapjául szolgáló, illetve a jelen határozat rendelkező részének I. pontjában foglalt intézkedés teljesítését alátámasztó dokumentumokat az ott rögzített teljesítési határidő leteltét követő 30 napon belül küldje meg az MNB részére.

  Document

  The publisher's document (https://registers.esma.europa.eu/publication/details?core=esma_registers_sanctions&docId=sn10866)

  Stated by

  ESMA Sanctions Register

  First recorded here

  12 Sept 2026

  Listing id

  10866

• In forceCentral Bank of Hungary

  MiFID

  In this state since

  12 Sept 2026

  Designated

  22 Dec 2022

  Reason given

  I. Az MNB felszólítja a Bankot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 90 napon belül gondoskodjon az általa kínált pénzügyi eszközök célpiaci meghatározásának MNB általi utólagos ellenőrizhetőségéről. II. Rendkívüli adatszolgáltatás keretében az MNB kötelezi a Bankot, hogy az I. pontban foglaltak teljesítésének ellenőrzéséről készített – az igazgatóság által megtárgyalt és a felügyelőbizottság által jóváhagyott – belső ellenőri jelentéseket és az azok alapjául szolgáló, illetve a jelen határozat rendelkező részének I. pontjában foglalt intézkedések teljesítését alátámasztó dokumentumokat az ott rögzített teljesítési határidő leteltét követő 30 napon belül küldje meg az MNB részére.

  Document

  The publisher's document (https://registers.esma.europa.eu/publication/details?core=esma_registers_sanctions&docId=sn12073)

  Stated by

  ESMA Sanctions Register

  First recorded here

  12 Sept 2026

  Listing id

  12073

• LiftedHungarian Financial Supervisory Authority (PSZAF)

  Debarment

  In this state since

  12 Sept 2026

  Designated

  17 Sept 2012

  Reason given

  3. Figyelmeztetem a Bankot, hogy befektetési szolgáltatási tevékenysége során a) az értékpapírok fedezettségére vonatkozó adatszolgáltatását és nyilvántartási rendszerében szereplő értékpapírok kimutatását az irányadó jogszabályi rendelkezéseknek megfelelően végezze, b) a telefonon történő megbízások kezelésére vonatkozó gyakorlatát – különösen az ügyfél kockázatviselő képességének felmérése, az ügyféltájékoztatás és az ügyfélazonosítás vonatkozásában – alakítsa át oly módon, hogy az megfeleljen a jogszabályi követelményeknek, valamint biztosítsa a megbízások és az ügyletekhez tartozó szerződések jogszabályi megfelelőségének ellenőrizhetőségét, c) a megbízások végrehajtásáról szóló ügyféltájékoztatót az irányadó jogszabályi rendelkezésben foglaltak szerint, hiánytalan tartalommal adja meg az ügyfél számára, d) feleljen meg az ügyfelek pénzügyi eszközeinek és pénzeszközeinek kezelésére vonatkozó jogszabályi rendelkezéseknek, e) portfoliókezelési tevékenysége során tartsa be a befektetési vállalkozások előzetes tájékozódási kötelezettségére vonatkozó jogszabályi előírásokat, valamint mindenkor tartsa be a Befektetési Politikájában meghatározott befektetési limithatárt, f) a letétkezelési szolgáltatása keretében tegyen eleget a jogszabályban előírt, a befektetési korlátok megsértése esetén irányadó bejelentési kötelezettségének, g) gondoskodjon arról, hogy a befektetési pozícióvezető nyilvántartási rendszerben szereplő eszközcsoportokhoz mindenkor a megfelelő egyedi eszköz kerüljön hozzárendelésre, h) tartsa be az előzetes tájékozódási kötelezettségre, ezzel összefüggésben különösen a befektetési tanácsadás keretében a szerződéskötés megtagadására irányadó jogszabályi rendelkezéseket. 4. Felhívom a Bankot, hogy teljeskörűen tegyen eleget a pénzmosás megelőzésével és megakadályozásával összefüggésben fennálló, a tényleges tulajdonosi nyilatkozatok beszerzésére vonatkozó jogszabályi rendelkezéseknek. 5. Felhívom a Bankot, hogy a fogyasztóvédelemre irányuló tevékenysége során a) üzletszabályzatában a hatályos jogszabályi előírások alapján szerepeltesse a KHR-rel kapcsolatos adatkezelési szabályokat a jogorvoslati lehetőségekre való figyelemfelhívással együtt, b) a törlesztési táblázatok elérhetősége során a jogszabály által előírt kötelező tartalmi elemeket minden esetben szerepeltesse rendszerében, c) a panaszkezelési szabályzatának tartalma, valamint panaszkezelési eljárása minden esetben maradéktalanul feleljen meg a vonatkozó jogszabályi előírásoknak, d) az Országos Betétbiztosítási Alap által biztosított és nem biztosított betétekre vonatkozó tájékoztatást az ügyletkötés során az ügyféllel kötött egyedi szerződésben és a betétügylet feltételeit tartalmazó üzletszabályzatban is tűntesse fel. 6. Előírom a Bank számára, hogy rendkívüli adatszolgáltatás keretében a határozat rendelkező részében foglalt felügyeleti intézkedések végrehajtásáról készített – az Igazgatóság által megtárgyalt és a Felügyelő Bizottság által jóváhagyott – belső ellenőri jelentést 2013. március 1. napjáig küldje meg a Felügyelet részére.

  Document

  The publisher's document (https://registers.esma.europa.eu/publication/details?core=esma_registers_sanctions&docId=sn77)

  Stated by

  ESMA Sanctions Register

  First recorded here

  12 Sept 2026

  Listing id

  77

• In forceHungarian Financial Supervisory Authority (PSZAF)

  MiFID

  In this state since

  12 Sept 2026

  Designated

  17 Sept 2012

  Reason given

  3. Figyelmeztetem a Bankot, hogy befektetési szolgáltatási tevékenysége során a) az értékpapírok fedezettségére vonatkozó adatszolgáltatását és nyilvántartási rendszerében szereplő értékpapírok kimutatását az irányadó jogszabályi rendelkezéseknek megfelelően végezze, b) a telefonon történő megbízások kezelésére vonatkozó gyakorlatát – különösen az ügyfél kockázatviselő képességének felmérése, az ügyféltájékoztatás és az ügyfélazonosítás vonatkozásában – alakítsa át oly módon, hogy az megfeleljen a jogszabályi követelményeknek, valamint biztosítsa a megbízások és az ügyletekhez tartozó szerződések jogszabályi megfelelőségének ellenőrizhetőségét, c) a megbízások végrehajtásáról szóló ügyféltájékoztatót az irányadó jogszabályi rendelkezésben foglaltak szerint, hiánytalan tartalommal adja meg az ügyfél számára, d) feleljen meg az ügyfelek pénzügyi eszközeinek és pénzeszközeinek kezelésére vonatkozó jogszabályi rendelkezéseknek, e) portfoliókezelési tevékenysége során tartsa be a befektetési vállalkozások előzetes tájékozódási kötelezettségére vonatkozó jogszabályi előírásokat, valamint mindenkor tartsa be a Befektetési Politikájában meghatározott befektetési limithatárt, f) a letétkezelési szolgáltatása keretében tegyen eleget a jogszabályban előírt, a befektetési korlátok megsértése esetén irányadó bejelentési kötelezettségének, g) gondoskodjon arról, hogy a befektetési pozícióvezető nyilvántartási rendszerben szereplő eszközcsoportokhoz mindenkor a megfelelő egyedi eszköz kerüljön hozzárendelésre, h) tartsa be az előzetes tájékozódási kötelezettségre, ezzel összefüggésben különösen a befektetési tanácsadás keretében a szerződéskötés megtagadására irányadó jogszabályi rendelkezéseket. 4. Felhívom a Bankot, hogy teljeskörűen tegyen eleget a pénzmosás megelőzésével és megakadályozásával összefüggésben fennálló, a tényleges tulajdonosi nyilatkozatok beszerzésére vonatkozó jogszabályi rendelkezéseknek. 5. Felhívom a Bankot, hogy a fogyasztóvédelemre irányuló tevékenysége során a) üzletszabályzatában a hatályos jogszabályi előírások alapján szerepeltesse a KHR-rel kapcsolatos adatkezelési szabályokat a jogorvoslati lehetőségekre való figyelemfelhívással együtt, b) a törlesztési táblázatok elérhetősége során a jogszabály által előírt kötelező tartalmi elemeket minden esetben szerepeltesse rendszerében, c) a panaszkezelési szabályzatának tartalma, valamint panaszkezelési eljárása minden esetben maradéktalanul feleljen meg a vonatkozó jogszabályi előírásoknak, d) az Országos Betétbiztosítási Alap által biztosított és nem biztosított betétekre vonatkozó tájékoztatást az ügyletkötés során az ügyféllel kötött egyedi szerződésben és a betétügylet feltételeit tartalmazó üzletszabályzatban is tűntesse fel. 6. Előírom a Bank számára, hogy rendkívüli adatszolgáltatás keretében a határozat rendelkező részében foglalt felügyeleti intézkedések végrehajtásáról készített – az Igazgatóság által megtárgyalt és a Felügyelő Bizottság által jóváhagyott – belső ellenőri jelentést 2013. március 1. napjáig küldje meg a Felügyelet részére.

  Document

  The publisher's document (https://registers.esma.europa.eu/publication/details?core=esma_registers_sanctions&docId=sn77)

  Stated by

  ESMA Sanctions Register

  First recorded here

  12 Sept 2026

  Listing id

  77

No ownership verdict was on file for this company on 24 October 2026.

As recorded by the assessment reading taken on 25 September 2026, 18:00 UTC, the newest on or before the date. Only “checked, not found” means a source was read in full and held nothing for the company.

Where the company is registered or connected

• HU: registered here

  No company register for this jurisdiction has been connected to this system, and none has been examined. No register here states who owns this jurisdiction's companies, so an ownership chain reaching one stops.

• Whether each listing was in force is rebuilt from what was recorded here: when it was first read, when a source stopped or resumed carrying it, and when its published term ended. A listing in force at an authority before this system first read it is shown from that first read.
• No ownership verdict is kept for this company. Verdicts are kept for companies registered where shareholders are read here: Estonia, Latvia and Poland.

For each source behind this file, the newest read made on or before the date: the version of it that stood.

• Australia DFAT Consolidated List

  Read on 19 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here. 3,650 records read.

• Brazil CEIS (national procurement exclusions)

  Read on 21 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here. 23,804 records read.

• Brazil MTE employer register (lista suja)

  Read on 21 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here. 508 records read.

• Brazil TCU (firms declared inidôneas)

  Read on 22 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here. 94 records read.

• Canada Consolidated Autonomous Sanctions List

  Read on 19 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here. 5,708 records read.

• EBRD Ineligible Entities

  Read on 22 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here. 1,278 records read.

• ESMA Sanctions Register

  Read on 23 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here. 845 records read.

• EU Consolidated Sanctions List

  Read on 19 October 2026. The publisher dates the file 15 October 2026, 4 days before it was read. 6,234 records read. Publisher's version: globalFileId 185699.

• France AMF blacklist of unauthorised actors

  Read on 23 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here. 2,574 records read.

• IDB Sanctioned Firms and Individuals

  Read on 23 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here. 530 records read.

• Japan MOF Sanctions List

  Read on 19 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here. 2,900 records read.

• Latvia FID frozen assets register

  Read on 20 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here. 183 records read.

• Malaysia BNM financial consumer alert list

  Read on 19 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here. 588 records read.

• Malaysia SC investor alert list

  Read on 19 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here. 1,795 records read.

• Moldova procurement ban list

  Read on 29 September 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here. 22 records read.

• New Zealand Russia Sanctions Register

  Read on 20 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here. 529 records read.

• Norges Bank (fund exclusions and observation)

  Read on 20 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here. 201 records read.

• OFAC Consolidated (non-SDN)

  Read on 19 October 2026. The publisher dates the file 14 September 2026, 35 days before it was read. 481 records read.

• OFAC SDN

  Read on 19 October 2026. The publisher dates the file 15 October 2026, 4 days before it was read. 17,556 records read.

• Poland MSWiA sanctions list

  Read on 21 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here. 131 records read.

• SAM.gov Exclusions (US federal)

  Read on 24 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here. 10,194 records read.

• Slovenia KPK business restrictions

  Read on 15 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here. 4,351 records read.

• Swiss FINMA warning list

  Read on 19 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here. 2,372 records read.

• Switzerland SECO Sanctions List

  Read on 19 October 2026. The publisher dates the file 15 October 2026, 4 days before it was read. 7,040 records read.

• Taiwan SHTC export entity list

  Read on 21 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here. 11,664 records read.

• Türkiye MASAK asset freezes

  Read on 22 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here. 2,304 records read.

• UK OFSI Consolidated List

  Read on 8 October 2026. The file carries no date of its own; its newest record is dated 3 June 2026, 127 days before it was read. Newest designation in the file: 2025-12-19. 5,120 records read.

• UK Sanctions List (FCDO)

  Read on 19 October 2026. The publisher dates the file 16 October 2026, 3 days before it was read. 5,705 records read.

• UN Security Council Consolidated List

  Read on 19 October 2026. The publisher dates the file 17 October 2026, 2 days before it was read. 1,010 records read.

• US CBP forced-labour orders (WRO & Findings)

  Read on 20 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here. 63 records read.

• US Consolidated Screening List

  Read on 19 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here. 6,474 records read.

• US UFLPA Entity List

  Read on 20 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here. 205 records read.

• World Bank Listing of Ineligible Firms and Individuals

  Read on 23 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here. 1,539 records read.

Taken

25 September 2026, 18:00 UTC

Methodology

Version 5

Level

Medium

Score recorded

51 of 100

Digest

fffe51a39491f9071392acbc672020dfa30bed8eA fingerprint of everything the reading says. The same reading always has this digest, and any change in it gives another.

Reading id

0b8b7bc0-364a-4b9c-a947-b5af65f4a3e9

Address

https://apolika.com/entities/055da4a6-75af-4ff4-bfde-0c5a8fb8db01/evidence?as_of=2026-10-24The same address gives the same day's file tomorrow. What was recorded after the date is not in it.

As data

https://apolika.com/api/entities/055da4a6-75af-4ff4-bfde-0c5a8fb8db01/evidence?as_of=2026-10-24T19%3A23%3A11.279Z

Made

24 October 2026, 19:23 UTC