Raiffeisen Bank Zártkörűen Működő Részvénytársaság

• In forceCentral Bank of Hungary

  Debarment

  In this state since

  12 Sept 2026

  Designated

  7 Nov 2023

  Reason given

  I. Az MNB felszólítja a Bankot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 90 napon belül 1. gondoskodjon arról, hogy a letétkezelt befektetési alapok esetében a befektetési alapok ugyanazon kibocsátó eszközeivel szembeni kitettségére vonatkozó befektetési szabályoknak való megfelelést biztosító limitellenőrzési gyakorlatában megfelelően kerüljenek alkalmazásra a jogszabályban rögzített befektetési korlátok; 2. tegye meg a szükséges intézkedéseket annak érdekében, hogy a letétkezelt befektetési alapok portfóliójának részét képező pénzügyi eszközök teljeskörűen hozzárendelésre kerüljenek a letétkezelési rendszerben a befektetési korlátoknak való megfelelés ellenőrzését biztosító limitfigyelési szabályokhoz; 3. az MNB felé fennálló adatszolgáltatási kötelezettségét a hatályos jogszabályi előírásoknak megfelelően teljesítse, melynek érdekében gondoskodjon olyan jelentéselőállítási folyamatról és kontrollról, amely biztosítja, hogy a jelentésköteles tranzakciókat a jelentések teljeskörűen tartalmazzák; 4. a portfóliókezelési tevékenységével összefüggésben a) gondoskodjon a portfóliókezelési döntéshozatali folyamat – beleértve a kapott tanácsok elfogadásának, a konkrét eszközallokációs utasításoknak, a portfóliókezelők által adott utasításoknak – teljes körű dokumentálásáról, biztosítva ezáltal a belső szabályzati előírásoknak való megfelelést, valamint a folyamat MNB általi utólagos ellenőrizhetőségét; b) gondoskodjon a döntéshozói és a végrehajtói feladat- és hatáskörök egyértelmű elhatárolásáról belső szabályozásában és annak a gyakorlatban megvalósuló ellenőrizhetőségéről. 5. a portfóliókezelési tevékenységével összefüggésben biztosítsa, hogy a leendő szerződő feleknek vagy az ügyfeleknek a szolgáltatással kapcsolatban együttműködő partnereiről adott tájékoztatása mindenkor világos, egyértelmű és pontos legyen, a befektetési döntés meghozatalának folyamatáról, valamint az egyes portfóliók eszközallokációjáról pontos tájékoztatást adjon; továbbá 6. tegye meg a szükséges intézkedéseket annak érdekében, hogy a portfóliókezelési szolgáltatásban részesülő ügyfelek minden esetben tájékoztatást kapjanak a számláik összértékét érintő, a jogszabály által rögzített mértékű csökkenésről. II. Az MNB felszólítja a Bankot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 180 napon belül 1. alakítson ki olyan javadalmazási politikát és gyakorlatot a releváns személyek vonatkozásában, amelyben megfelelő súllyal vannak jelen olyan minőségi kritériumok, melyek biztosítják az ügyfelek méltányosan történő kezelését és érdekeik megfelelő védelmét; továbbá 2. az alkalmazott javadalmazási gyakorlatában gondoskodjon a minőségi kritériumok megfelelően dokumentált és az MNB részére az utólagos ellenőrizhetőséget biztosító értékeléséről. III. Az MNB figyelmezteti a Bankot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan 1. gondoskodjon arról, hogy az értékpapír nyilvántartási rendszere az ügyfelek tulajdonát képező értékpapírok névértékére vonatkozóan mindenkor pontos adatokat tartalmazzon; továbbá 2. a hatályos jogszabályi előírások által megkövetelt határidőn belül teljesítse az MNB felé fennálló ügyletjelentési kötelezettségét, ennek érdekében pedig alakítson ki és alkalmazzon olyan megoldásokat és kontrollokat, amelyek biztosítják a jelentések határidőben történő továbbítását és az ehhez kapcsolódó kockázatok megfelelő időben történő azonosítását. IV. Rendkívüli adatszolgáltatás keretében az MNB kötelezi a Bankot, hogy az I-III. pontokban foglaltak teljesítésének ellenőrzéséről készített – az igazgatóság által megtárgyalt és a felügyelőbizottság által jóváhagyott – belső ellenőri jelentéseket és az azok alapjául szolgáló, illetve a jelen határozat rendelkező részének I-III. pontjaiban foglalt intézkedések teljesítését alátámasztó dokumentumokat 1. az I-II. pontokban foglalt intézkedések tekintetében a jelen határozat kézhezvételét követő 30 napon belül; 2. a III. pontban foglalt intézkedések tekintetében a jelen határozat kézhezvételét követő 120 napon belül küldje meg az MNB részére. V. Az MNB a Bankot a jelen határozat indokolásának 1. az I.3. pontjában hivatkozott jogszabálysértések miatt 2.000.000 Ft, azaz kettőmillió forint, 2. az I.4. pontjában hivatkozott jogszabálysértések miatt 1.000.000 Ft, azaz egymillió forint, 3. az I.6. pontjában hivatkozott jogszabálysértés miatt 1.000.000 Ft, azaz egymillió forint, 4. a II.1. pontjában hivatkozott jogszabálysértés miatt 1.000.000 Ft, azaz egymillió forint, 5. a III.2. pontjában hivatkozott jogszabálysértés miatt 4.000.000 Ft, azaz négymillió forint, mindösszesen 9.000.000 Ft, azaz kilencmillió forint összegű felügyeleti bírság megfizetésére kötelezi.

  Document

  The publisher's document (https://registers.esma.europa.eu/publication/details?core=esma_registers_sanctions&docId=sn12366)

  Stated by

  No source's statement of it is journaled for the date. Today it is carried by ESMA Sanctions Register.

  First recorded here

  12 Sept 2026

  Listing id

  12366

• In forceCentral Bank of Hungary

  Debarment

  In this state since

  12 Sept 2026

  Designated

  16 Oct 2025

  Reason given

  I. Az MNB felszólítja a Bankot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 60 napon belül biztosítsa olyan kontrollkörnyezet működtetését, mely teljeskörűen és haladéktalanul képes kiszűrni a MiFIR adatszolgáltatás előállításában, továbbításában, illetve az MNB felé történő megküldésében fellépő hiányosságokat; továbbá az MNB figyelmezteti a Bankot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan a jogszabályi határidőn belül teljesítse az MNB felé fennálló MiFIR adatszolgáltatási kötelezettségét. II. Rendkívüli adatszolgáltatás keretében az MNB kötelezi a Bankot, hogy a jelen határozat rendelkező részének I. pontjában foglalt intézkedések teljesítését alátámasztó dokumentumokat a jelen határozat kézhezvételét követő 90 napon belül küldje meg az MNB részére. III. Az MNB az I. pontban hivatkozott jogszabálysértés miatt – a jelen határozat indokolásában kifejtettek alapján – 6.000.000 Ft, azaz hatmillió forint felügyeleti bírság megfizetésére kötelezi a Bankot.

  Document

  The publisher's document (https://registers.esma.europa.eu/publication/details?core=esma_registers_sanctions&docId=sn14554)

  Stated by

  No source's statement of it is journaled for the date. Today it is carried by ESMA Sanctions Register.

  First recorded here

  12 Sept 2026

  Listing id

  14554

• In forceCentral Bank of Hungary

  MiFID

  In this state since

  12 Sept 2026

  Designated

  7 Nov 2023

  Reason given

  I. Az MNB felszólítja a Bankot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 90 napon belül 1. gondoskodjon arról, hogy a letétkezelt befektetési alapok esetében a befektetési alapok ugyanazon kibocsátó eszközeivel szembeni kitettségére vonatkozó befektetési szabályoknak való megfelelést biztosító limitellenőrzési gyakorlatában megfelelően kerüljenek alkalmazásra a jogszabályban rögzített befektetési korlátok; 2. tegye meg a szükséges intézkedéseket annak érdekében, hogy a letétkezelt befektetési alapok portfóliójának részét képező pénzügyi eszközök teljeskörűen hozzárendelésre kerüljenek a letétkezelési rendszerben a befektetési korlátoknak való megfelelés ellenőrzését biztosító limitfigyelési szabályokhoz; 3. az MNB felé fennálló adatszolgáltatási kötelezettségét a hatályos jogszabályi előírásoknak megfelelően teljesítse, melynek érdekében gondoskodjon olyan jelentéselőállítási folyamatról és kontrollról, amely biztosítja, hogy a jelentésköteles tranzakciókat a jelentések teljeskörűen tartalmazzák; 4. a portfóliókezelési tevékenységével összefüggésben a) gondoskodjon a portfóliókezelési döntéshozatali folyamat – beleértve a kapott tanácsok elfogadásának, a konkrét eszközallokációs utasításoknak, a portfóliókezelők által adott utasításoknak – teljes körű dokumentálásáról, biztosítva ezáltal a belső szabályzati előírásoknak való megfelelést, valamint a folyamat MNB általi utólagos ellenőrizhetőségét; b) gondoskodjon a döntéshozói és a végrehajtói feladat- és hatáskörök egyértelmű elhatárolásáról belső szabályozásában és annak a gyakorlatban megvalósuló ellenőrizhetőségéről. 5. a portfóliókezelési tevékenységével összefüggésben biztosítsa, hogy a leendő szerződő feleknek vagy az ügyfeleknek a szolgáltatással kapcsolatban együttműködő partnereiről adott tájékoztatása mindenkor világos, egyértelmű és pontos legyen, a befektetési döntés meghozatalának folyamatáról, valamint az egyes portfóliók eszközallokációjáról pontos tájékoztatást adjon; továbbá 6. tegye meg a szükséges intézkedéseket annak érdekében, hogy a portfóliókezelési szolgáltatásban részesülő ügyfelek minden esetben tájékoztatást kapjanak a számláik összértékét érintő, a jogszabály által rögzített mértékű csökkenésről. II. Az MNB felszólítja a Bankot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 180 napon belül 1. alakítson ki olyan javadalmazási politikát és gyakorlatot a releváns személyek vonatkozásában, amelyben megfelelő súllyal vannak jelen olyan minőségi kritériumok, melyek biztosítják az ügyfelek méltányosan történő kezelését és érdekeik megfelelő védelmét; továbbá 2. az alkalmazott javadalmazási gyakorlatában gondoskodjon a minőségi kritériumok megfelelően dokumentált és az MNB részére az utólagos ellenőrizhetőséget biztosító értékeléséről. III. Az MNB figyelmezteti a Bankot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan 1. gondoskodjon arról, hogy az értékpapír nyilvántartási rendszere az ügyfelek tulajdonát képező értékpapírok névértékére vonatkozóan mindenkor pontos adatokat tartalmazzon; továbbá 2. a hatályos jogszabályi előírások által megkövetelt határidőn belül teljesítse az MNB felé fennálló ügyletjelentési kötelezettségét, ennek érdekében pedig alakítson ki és alkalmazzon olyan megoldásokat és kontrollokat, amelyek biztosítják a jelentések határidőben történő továbbítását és az ehhez kapcsolódó kockázatok megfelelő időben történő azonosítását. IV. Rendkívüli adatszolgáltatás keretében az MNB kötelezi a Bankot, hogy az I-III. pontokban foglaltak teljesítésének ellenőrzéséről készített – az igazgatóság által megtárgyalt és a felügyelőbizottság által jóváhagyott – belső ellenőri jelentéseket és az azok alapjául szolgáló, illetve a jelen határozat rendelkező részének I-III. pontjaiban foglalt intézkedések teljesítését alátámasztó dokumentumokat 1. az I-II. pontokban foglalt intézkedések tekintetében a jelen határozat kézhezvételét követő 30 napon belül; 2. a III. pontban foglalt intézkedések tekintetében a jelen határozat kézhezvételét követő 120 napon belül küldje meg az MNB részére. V. Az MNB a Bankot a jelen határozat indokolásának 1. az I.3. pontjában hivatkozott jogszabálysértések miatt 2.000.000 Ft, azaz kettőmillió forint, 2. az I.4. pontjában hivatkozott jogszabálysértések miatt 1.000.000 Ft, azaz egymillió forint, 3. az I.6. pontjában hivatkozott jogszabálysértés miatt 1.000.000 Ft, azaz egymillió forint, 4. a II.1. pontjában hivatkozott jogszabálysértés miatt 1.000.000 Ft, azaz egymillió forint, 5. a III.2. pontjában hivatkozott jogszabálysértés miatt 4.000.000 Ft, azaz négymillió forint, mindösszesen 9.000.000 Ft, azaz kilencmillió forint összegű felügyeleti bírság megfizetésére kötelezi.

  Document

  The publisher's document (https://registers.esma.europa.eu/publication/details?core=esma_registers_sanctions&docId=sn12366)

  Stated by

  ESMA Sanctions Register

  First recorded here

  12 Sept 2026

  Listing id

  12366

• In forceCentral Bank of Hungary

  MiFID

  In this state since

  12 Sept 2026

  Designated

  16 Oct 2025

  Reason given

  I. Az MNB felszólítja a Bankot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 60 napon belül biztosítsa olyan kontrollkörnyezet működtetését, mely teljeskörűen és haladéktalanul képes kiszűrni a MiFIR adatszolgáltatás előállításában, továbbításában, illetve az MNB felé történő megküldésében fellépő hiányosságokat; továbbá az MNB figyelmezteti a Bankot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan a jogszabályi határidőn belül teljesítse az MNB felé fennálló MiFIR adatszolgáltatási kötelezettségét. II. Rendkívüli adatszolgáltatás keretében az MNB kötelezi a Bankot, hogy a jelen határozat rendelkező részének I. pontjában foglalt intézkedések teljesítését alátámasztó dokumentumokat a jelen határozat kézhezvételét követő 90 napon belül küldje meg az MNB részére. III. Az MNB az I. pontban hivatkozott jogszabálysértés miatt – a jelen határozat indokolásában kifejtettek alapján – 6.000.000 Ft, azaz hatmillió forint felügyeleti bírság megfizetésére kötelezi a Bankot.

  Document

  The publisher's document (https://registers.esma.europa.eu/publication/details?core=esma_registers_sanctions&docId=sn14554)

  Stated by

  ESMA Sanctions Register

  First recorded here

  12 Sept 2026

  Listing id

  14554

• LiftedHungarian Financial Supervisory Authority (PSZAF)

  Debarment

  In this state since

  12 Sept 2026

  Designated

  26 Mar 2012

  Reason given

  1. Felhívom a Bankot, hogy a) a megadott határidőben és teljes körűen teljesítse a felügyeleti határozatban foglaltakat, b) feleljen meg az eszközök minősítésére és az értékvesztés elszámolására vonatkozó jogszabályi rendelkezéseknek, c) gondoskodjon szabályzatai folyamatos aktualizálásáról, d) az ügyfél, illetőleg partner szerződésszerű teljesítéséért kötelezettséget vállaló harmadik fél minősítésére, a minősítések felülvizsgálatára vonatkozó szabályozása és gyakorlata feleljen meg a jogszabályi rendelkezéseknek, e) az átstrukturált hitelek (követelések) beazonosítása, kezelése, minősítése és az utánuk elszámolt értékvesztés mértéke tekintetében feleljen meg a jogszabályi rendelkezéseknek, továbbá szabályozását egészítse ki a jogszabályi előírásokkal és azokat a gyakorlatban is alkalmazza, f) a tőkésített kamatokat a jogszabály előírásainak megfelelően kezelje, g) a fedezetek értékelése körében feleljen meg a vonatkozó belső szabályzata előírásainak, h) a Központi Hitelinformációs Rendszer felé fennálló adatátadási kötelezettségét a jogszabályi előírásoknak megfelelően teljesítse, ennek érdekében teljes körűen vizsgálja át a késedelmesen teljesítő kintlévőségeit és pótolja az elmaradt, jogszabályban előírt adatátadásokat, i) a számvitelre vonatkozó jogszabályi megfelelés érdekében ia) a Számviteli politikáját a vizsgálati megállapítások figyelembe vételével dolgozza át, ib) a mérlegtételek leltárral való alátámasztása iránti kötelezettségének maradéktalanul tegyen eleget, ic) a könyvvezetés során tartsa be a számviteli alapelveket, belső számviteli rendjét a jogszabálynak megfelelően alakítsa ki, j) a felügyeleti adatszolgáltatást a jogszabályi előírásoknak megfelelően teljesítse, k) az informatika területén gondoskodjon a legfontosabb eszközeinek egyértelmű és visszakereshető azonosításáról (ezen belül különösen géptermi nyilvántartása és munkaállomásainak szoftver nyilvántartása pontosságáról) és arról, hogy a rendkívüli események kezelésével kapcsolatos, üzletkritikus rendszerekre vonatkozó tervek és tesztek (beleértve a kiszervezési szolgáltatás keretében használt rendszereket is) az üzleti igényekhez illeszkedve hatékony kontrollkörnyezetet alkossanak, l) biztosítsa a kiszervezéssel kapcsolatos jogszabályi előírásoknak való teljeskörű megfelelést. 2. Figyelmeztetem a Bankot, hogy a) a jövőben a nyilvánosan forgalomba hozott értékpapírokkal kapcsolatos tájékoztatási kötelezettségét a jogszabályi előírásoknak megfelelően teljesítse, b) a bennfentes kereskedelemre és piacbefolyásolásra vonatkozó szabályzatát a vizsgálati megállapítások figyelembe vételével egészítse ki, c) a bennfentes információkhoz hozzáférő személyekről vezetett nyilvántartásával kapcsolatos hiányosságokat a vizsgálati megállapítások figyelembevételével küszöbölje ki. 3. Figyelmeztetem a Bankot, hogy a) tartsa be a befektetési vállalkozások előzetes tájékozódási kötelezettségére vonatkozó jogszabályi előírásokat, b) szervezetén belül az egyes szervezeti egységeket és az ezek működésére és eljárására vonatkozó szabályzatokat alakítsa ki oly módon, hogy biztosítsa ezáltal szervezeti egységeinek és szervezeti megoldásainak megfelelőségét és hatékonyságát, c) portfóliókezelési szolgáltatás nyújtása során teljesítse a jogszabályban előírt jelentéskészítési kötelezettségét, és a jelentések ügyfelek számára történő rendelkezésre bocsátását, d) pénzügyi eszköznek minősülő termékekre vonatkozóan történő szolgáltatásnyújtása során feleljen meg az irányadó jogszabályi rendelkezéseknek, e) feleljen meg az ügyfelek pénzügyi eszközeinek és pénzeszközeinek kezelésére vonatkozó jogszabályi előírásoknak, f) a telefonon keresztül adott megbízások felvételére irányuló szabályozását és gyakorlatát alakítsa át oly módon, hogy az megfeleljen jogszabályi követelményeknek, g) tegyen eleget a pénzmosás megelőzésével és megakadályozásával összefüggésben fennálló, a tényleges tulajdonosi nyilatkozatok követelményeire irányadó jogszabályi rendelkezéseknek, h) befektetési tanácsadás nyújtása során tegyen eleget az egyértelmű, kiegyensúlyozott és pontos tájékoztatás adására irányuló kötelezettségének, i) befektetési elemzés kiegészítő szolgáltatást kizárólag a Felügyelet által kiadott engedély birtokában végezzen, j) az ügyfelekkel történő szerződéskötés során biztosítsa a szerződések formai követelményeire irányadó jogszabályi és szabályzati rendelkezések érvényesülését, továbbá a megkötött szerződések formai megfelelőségének ellenőrizhetőségét, végül a szerződések nyilvántartási rendszerben való rögzítését, k) az ügyfelek átminősítése során az ennek alapjául szolgáló ügyfélnyilatkozat birtokában járjon el, l) az általa alkalmazott eljárás, valamint az általa vezetett nyilvántartás minden esetben biztosítsa az ellenőrizhetőség követelményét, m) private banking portfólióba kizárólag abban az esetben helyezzen el saját kibocsátású értékpapírt, ha erre vonatkozóan az ügyfele kifejezett hozzájárulását adta, továbbá biztosítsa a portfóliókezelés keretében az ügyfeleknek készített teljesítmény-, és hozamkimutatások tartalmi megfelelőségét, n) befektetési alapok részére nyújtott letétkezelési szolgáltatása keretében tegyen eleget a jogszabályban előírt, befektetési korlátok megsértése esetén irányadó bejelentési kötelezettségének, o) portfóliókezelés szolgáltatás nyújtásához kapcsolódóan fennálló adatszolgáltatási kötelezettségét a jogszabályi előírásoknak megfelelően teljesítse, p) tegyen eleget a bennfentes kereskedelemre és piacbefolyásolásra utaló ügyletek bejelentésére kijelölt személyre vonatkozó bejelentési kötelezettségének, q) megfelelési vezetője a jövőben tegyen eleget a jogszabályokban előírt kötelezettségeinek. 4. Kötelezem a Bankot, hogy készítsen a 3. pontban foglalt intézkedések megvalósítására vonatkozó, felelősöket és határidőket is rögzítő – a Felügyelő Bizottság és az Igazgatóság által jóváhagyott – helyreállítási tervet, és azt küldje meg a Felügyelet részére a határozat kézhezvételét követő 30 (harminc) napon belül. Ennek keretében a 3.a) pontban hivatkozott jogszabálysértés kiküszöbölése érdekében dolgozzon ki a jogszabályi követelményeknek megfelelő alkalmassági és megfelelési teszteket, valamint ezekhez kapcsolódóan alakítson ki jogszabályi előírásoknak megfelelő kiértékelési módszertant, végül tegyen intézkedést annak érdekében, hogy a Bank a jelen helyreállítási terv keretében kidolgozott tesztek és kiértékelési módszertan alapján teljesítse ismételten az előzetes tájékozódási kötelezettségét valamennyi, befektetési szolgáltatást a jövőben igénybe venni szándékozó meglévő ügyfele tekintetében a szolgáltatás nyújtását megelőzően. 5. Előírom a Bank részére, hogy rendkívüli adatszolgáltatás keretében a rendelkező rész 1-2. pontjában foglalt intézkedések, továbbá a 4. pontjában foglalt felügyeleti intézkedés alapján elkészített helyreállítási tervben foglaltak teljesítésének ellenőrzéséről készített – az Igazgatóság által megtárgyalt és a Felügyelő Bizottság által jóváhagyott – belső ellenőri jelentést 2012. július 31. napjáig küldje meg a Felügyelet részére. A belső ellenőri jelentéshez csatolja a rendelkező rész 2.b) pontja alapján kiegészített szabályzatát, valamint a 2.c) pont alapján kiegészített nyilvántartását.

  Document

  The publisher's document (https://registers.esma.europa.eu/publication/details?core=esma_registers_sanctions&docId=sn82)

  Stated by

  ESMA Sanctions Register

  First recorded here

  12 Sept 2026

  Listing id

  82

• In forceHungarian Financial Supervisory Authority (PSZAF)

  Debarment

  In this state since

  12 Sept 2026

  Designated

  26 Apr 2013

  Reason given

  1. Figyelmeztetem a Bankot, hogy a Felügyelet részére benyújtott MiFID tranzakciós jelentéseinek tartalma mindenkor feleljen meg a vonatkozó jogszabályi előírásoknak. 2. Felszólítom a Bankot, hogy a MiFID adatszolgáltatás javítását 2012. január 1. napjáig visszamenőlegesen végezze el. 3. Rendkívüli adatszolgáltatás keretében előírom a Bank számára, hogy a 2. pont alapján javított MiFID TREM táblákat 2013. május 31. napjáig küldje meg elektronikus úton az erre rendszeresített jelentésfogadó rendszeren keresztül a Felügyelet számára.

  Document

  The publisher's document (https://registers.esma.europa.eu/publication/details?core=esma_registers_sanctions&docId=sn81)

  Stated by

  ESMA Sanctions Register

  First recorded here

  12 Sept 2026

  Listing id

  81

• In forceHungarian Financial Supervisory Authority (PSZAF)

  MiFID

  In this state since

  12 Sept 2026

  Designated

  26 Mar 2012

  Reason given

  1. Felhívom a Bankot, hogy a) a megadott határidőben és teljes körűen teljesítse a felügyeleti határozatban foglaltakat, b) feleljen meg az eszközök minősítésére és az értékvesztés elszámolására vonatkozó jogszabályi rendelkezéseknek, c) gondoskodjon szabályzatai folyamatos aktualizálásáról, d) az ügyfél, illetőleg partner szerződésszerű teljesítéséért kötelezettséget vállaló harmadik fél minősítésére, a minősítések felülvizsgálatára vonatkozó szabályozása és gyakorlata feleljen meg a jogszabályi rendelkezéseknek, e) az átstrukturált hitelek (követelések) beazonosítása, kezelése, minősítése és az utánuk elszámolt értékvesztés mértéke tekintetében feleljen meg a jogszabályi rendelkezéseknek, továbbá szabályozását egészítse ki a jogszabályi előírásokkal és azokat a gyakorlatban is alkalmazza, f) a tőkésített kamatokat a jogszabály előírásainak megfelelően kezelje, g) a fedezetek értékelése körében feleljen meg a vonatkozó belső szabályzata előírásainak, h) a Központi Hitelinformációs Rendszer felé fennálló adatátadási kötelezettségét a jogszabályi előírásoknak megfelelően teljesítse, ennek érdekében teljes körűen vizsgálja át a késedelmesen teljesítő kintlévőségeit és pótolja az elmaradt, jogszabályban előírt adatátadásokat, i) a számvitelre vonatkozó jogszabályi megfelelés érdekében ia) a Számviteli politikáját a vizsgálati megállapítások figyelembe vételével dolgozza át, ib) a mérlegtételek leltárral való alátámasztása iránti kötelezettségének maradéktalanul tegyen eleget, ic) a könyvvezetés során tartsa be a számviteli alapelveket, belső számviteli rendjét a jogszabálynak megfelelően alakítsa ki, j) a felügyeleti adatszolgáltatást a jogszabályi előírásoknak megfelelően teljesítse, k) az informatika területén gondoskodjon a legfontosabb eszközeinek egyértelmű és visszakereshető azonosításáról (ezen belül különösen géptermi nyilvántartása és munkaállomásainak szoftver nyilvántartása pontosságáról) és arról, hogy a rendkívüli események kezelésével kapcsolatos, üzletkritikus rendszerekre vonatkozó tervek és tesztek (beleértve a kiszervezési szolgáltatás keretében használt rendszereket is) az üzleti igényekhez illeszkedve hatékony kontrollkörnyezetet alkossanak, l) biztosítsa a kiszervezéssel kapcsolatos jogszabályi előírásoknak való teljeskörű megfelelést. 2. Figyelmeztetem a Bankot, hogy a) a jövőben a nyilvánosan forgalomba hozott értékpapírokkal kapcsolatos tájékoztatási kötelezettségét a jogszabályi előírásoknak megfelelően teljesítse, b) a bennfentes kereskedelemre és piacbefolyásolásra vonatkozó szabályzatát a vizsgálati megállapítások figyelembe vételével egészítse ki, c) a bennfentes információkhoz hozzáférő személyekről vezetett nyilvántartásával kapcsolatos hiányosságokat a vizsgálati megállapítások figyelembevételével küszöbölje ki. 3. Figyelmeztetem a Bankot, hogy a) tartsa be a befektetési vállalkozások előzetes tájékozódási kötelezettségére vonatkozó jogszabályi előírásokat, b) szervezetén belül az egyes szervezeti egységeket és az ezek működésére és eljárására vonatkozó szabályzatokat alakítsa ki oly módon, hogy biztosítsa ezáltal szervezeti egységeinek és szervezeti megoldásainak megfelelőségét és hatékonyságát, c) portfóliókezelési szolgáltatás nyújtása során teljesítse a jogszabályban előírt jelentéskészítési kötelezettségét, és a jelentések ügyfelek számára történő rendelkezésre bocsátását, d) pénzügyi eszköznek minősülő termékekre vonatkozóan történő szolgáltatásnyújtása során feleljen meg az irányadó jogszabályi rendelkezéseknek, e) feleljen meg az ügyfelek pénzügyi eszközeinek és pénzeszközeinek kezelésére vonatkozó jogszabályi előírásoknak, f) a telefonon keresztül adott megbízások felvételére irányuló szabályozását és gyakorlatát alakítsa át oly módon, hogy az megfeleljen jogszabályi követelményeknek, g) tegyen eleget a pénzmosás megelőzésével és megakadályozásával összefüggésben fennálló, a tényleges tulajdonosi nyilatkozatok követelményeire irányadó jogszabályi rendelkezéseknek, h) befektetési tanácsadás nyújtása során tegyen eleget az egyértelmű, kiegyensúlyozott és pontos tájékoztatás adására irányuló kötelezettségének, i) befektetési elemzés kiegészítő szolgáltatást kizárólag a Felügyelet által kiadott engedély birtokában végezzen, j) az ügyfelekkel történő szerződéskötés során biztosítsa a szerződések formai követelményeire irányadó jogszabályi és szabályzati rendelkezések érvényesülését, továbbá a megkötött szerződések formai megfelelőségének ellenőrizhetőségét, végül a szerződések nyilvántartási rendszerben való rögzítését, k) az ügyfelek átminősítése során az ennek alapjául szolgáló ügyfélnyilatkozat birtokában járjon el, l) az általa alkalmazott eljárás, valamint az általa vezetett nyilvántartás minden esetben biztosítsa az ellenőrizhetőség követelményét, m) private banking portfólióba kizárólag abban az esetben helyezzen el saját kibocsátású értékpapírt, ha erre vonatkozóan az ügyfele kifejezett hozzájárulását adta, továbbá biztosítsa a portfóliókezelés keretében az ügyfeleknek készített teljesítmény-, és hozamkimutatások tartalmi megfelelőségét, n) befektetési alapok részére nyújtott letétkezelési szolgáltatása keretében tegyen eleget a jogszabályban előírt, befektetési korlátok megsértése esetén irányadó bejelentési kötelezettségének, o) portfóliókezelés szolgáltatás nyújtásához kapcsolódóan fennálló adatszolgáltatási kötelezettségét a jogszabályi előírásoknak megfelelően teljesítse, p) tegyen eleget a bennfentes kereskedelemre és piacbefolyásolásra utaló ügyletek bejelentésére kijelölt személyre vonatkozó bejelentési kötelezettségének, q) megfelelési vezetője a jövőben tegyen eleget a jogszabályokban előírt kötelezettségeinek. 4. Kötelezem a Bankot, hogy készítsen a 3. pontban foglalt intézkedések megvalósítására vonatkozó, felelősöket és határidőket is rögzítő – a Felügyelő Bizottság és az Igazgatóság által jóváhagyott – helyreállítási tervet, és azt küldje meg a Felügyelet részére a határozat kézhezvételét követő 30 (harminc) napon belül. Ennek keretében a 3.a) pontban hivatkozott jogszabálysértés kiküszöbölése érdekében dolgozzon ki a jogszabályi követelményeknek megfelelő alkalmassági és megfelelési teszteket, valamint ezekhez kapcsolódóan alakítson ki jogszabályi előírásoknak megfelelő kiértékelési módszertant, végül tegyen intézkedést annak érdekében, hogy a Bank a jelen helyreállítási terv keretében kidolgozott tesztek és kiértékelési módszertan alapján teljesítse ismételten az előzetes tájékozódási kötelezettségét valamennyi, befektetési szolgáltatást a jövőben igénybe venni szándékozó meglévő ügyfele tekintetében a szolgáltatás nyújtását megelőzően. 5. Előírom a Bank részére, hogy rendkívüli adatszolgáltatás keretében a rendelkező rész 1-2. pontjában foglalt intézkedések, továbbá a 4. pontjában foglalt felügyeleti intézkedés alapján elkészített helyreállítási tervben foglaltak teljesítésének ellenőrzéséről készített – az Igazgatóság által megtárgyalt és a Felügyelő Bizottság által jóváhagyott – belső ellenőri jelentést 2012. július 31. napjáig küldje meg a Felügyelet részére. A belső ellenőri jelentéshez csatolja a rendelkező rész 2.b) pontja alapján kiegészített szabályzatát, valamint a 2.c) pont alapján kiegészített nyilvántartását.

  Document

  The publisher's document (https://registers.esma.europa.eu/publication/details?core=esma_registers_sanctions&docId=sn82)

  Stated by

  ESMA Sanctions Register

  First recorded here

  12 Sept 2026

  Listing id

  82

• In forceHungarian Financial Supervisory Authority (PSZAF)

  MiFID

  In this state since

  12 Sept 2026

  Designated

  26 Apr 2013

  Reason given

  1. Figyelmeztetem a Bankot, hogy a Felügyelet részére benyújtott MiFID tranzakciós jelentéseinek tartalma mindenkor feleljen meg a vonatkozó jogszabályi előírásoknak. 2. Felszólítom a Bankot, hogy a MiFID adatszolgáltatás javítását 2012. január 1. napjáig visszamenőlegesen végezze el. 3. Rendkívüli adatszolgáltatás keretében előírom a Bank számára, hogy a 2. pont alapján javított MiFID TREM táblákat 2013. május 31. napjáig küldje meg elektronikus úton az erre rendszeresített jelentésfogadó rendszeren keresztül a Felügyelet számára.

  Document

  The publisher's document (https://registers.esma.europa.eu/publication/details?core=esma_registers_sanctions&docId=sn81)

  Stated by

  ESMA Sanctions Register

  First recorded here

  12 Sept 2026

  Listing id

  81

No ownership verdict was on file for this company on 24 October 2026.

As recorded by the assessment reading taken on 25 September 2026, 18:00 UTC, the newest on or before the date. Only “checked, not found” means a source was read in full and held nothing for the company.

Where the company is registered or connected

• HU: registered here

  No company register for this jurisdiction has been connected to this system, and none has been examined. No register here states who owns this jurisdiction's companies, so an ownership chain reaching one stops.

• Whether each listing was in force is rebuilt from what was recorded here: when it was first read, when a source stopped or resumed carrying it, and when its published term ended. A listing in force at an authority before this system first read it is shown from that first read.
• No ownership verdict is kept for this company. Verdicts are kept for companies registered where shareholders are read here: Estonia, Latvia and Poland.

For each source behind this file, the newest read made on or before the date: the version of it that stood.

• Australia DFAT Consolidated List

  Read on 19 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here. 3,650 records read.

• Brazil CEIS (national procurement exclusions)

  Read on 21 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here. 23,804 records read.

• Brazil MTE employer register (lista suja)

  Read on 21 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here. 508 records read.

• Brazil TCU (firms declared inidôneas)

  Read on 22 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here. 94 records read.

• Canada Consolidated Autonomous Sanctions List

  Read on 19 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here. 5,708 records read.

• EBRD Ineligible Entities

  Read on 22 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here. 1,278 records read.

• ESMA Sanctions Register

  Read on 23 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here. 845 records read.

• EU Consolidated Sanctions List

  Read on 19 October 2026. The publisher dates the file 15 October 2026, 4 days before it was read. 6,234 records read. Publisher's version: globalFileId 185699.

• France AMF blacklist of unauthorised actors

  Read on 23 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here. 2,574 records read.

• IDB Sanctioned Firms and Individuals

  Read on 23 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here. 530 records read.

• Japan MOF Sanctions List

  Read on 19 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here. 2,900 records read.

• Latvia FID frozen assets register

  Read on 20 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here. 183 records read.

• Malaysia BNM financial consumer alert list

  Read on 19 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here. 588 records read.

• Malaysia SC investor alert list

  Read on 19 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here. 1,795 records read.

• Moldova procurement ban list

  Read on 29 September 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here. 22 records read.

• New Zealand Russia Sanctions Register

  Read on 20 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here. 529 records read.

• Norges Bank (fund exclusions and observation)

  Read on 20 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here. 201 records read.

• OFAC Consolidated (non-SDN)

  Read on 19 October 2026. The publisher dates the file 14 September 2026, 35 days before it was read. 481 records read.

• OFAC SDN

  Read on 19 October 2026. The publisher dates the file 15 October 2026, 4 days before it was read. 17,556 records read.

• Poland MSWiA sanctions list

  Read on 21 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here. 131 records read.

• SAM.gov Exclusions (US federal)

  Read on 24 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here. 10,194 records read.

• Slovenia KPK business restrictions

  Read on 15 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here. 4,351 records read.

• Swiss FINMA warning list

  Read on 19 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here. 2,372 records read.

• Switzerland SECO Sanctions List

  Read on 19 October 2026. The publisher dates the file 15 October 2026, 4 days before it was read. 7,040 records read.

• Taiwan SHTC export entity list

  Read on 21 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here. 11,664 records read.

• Türkiye MASAK asset freezes

  Read on 22 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here. 2,304 records read.

• UK OFSI Consolidated List

  Read on 8 October 2026. The file carries no date of its own; its newest record is dated 3 June 2026, 127 days before it was read. Newest designation in the file: 2025-12-19. 5,120 records read.

• UK Sanctions List (FCDO)

  Read on 19 October 2026. The publisher dates the file 16 October 2026, 3 days before it was read. 5,705 records read.

• UN Security Council Consolidated List

  Read on 19 October 2026. The publisher dates the file 17 October 2026, 2 days before it was read. 1,010 records read.

• US CBP forced-labour orders (WRO & Findings)

  Read on 20 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here. 63 records read.

• US Consolidated Screening List

  Read on 19 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here. 6,474 records read.

• US UFLPA Entity List

  Read on 20 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here. 205 records read.

• World Bank Listing of Ineligible Firms and Individuals

  Read on 23 October 2026. No date from the publisher is read for this file, so its age is not known here. 1,539 records read.

Taken

25 September 2026, 18:00 UTC

Methodology

Version 5

Level

Medium

Score recorded

51 of 100

Digest

fe6fa38220c4c3c60bc02d2ff3fedccfc2377faeA fingerprint of everything the reading says. The same reading always has this digest, and any change in it gives another.

Reading id

3752271a-9cc9-4352-9aab-1613e94b4d09

Address

https://apolika.com/entities/3a3b905b-6839-4aa2-86fc-a48da803ff65/evidence?as_of=2026-10-24The same address gives the same day's file tomorrow. What was recorded after the date is not in it.

As data

https://apolika.com/api/entities/3a3b905b-6839-4aa2-86fc-a48da803ff65/evidence?as_of=2026-10-24T19%3A44%3A38.325Z

Made

24 October 2026, 19:44 UTC